По словам четырех человек, знакомых с ситуацией, разногласия между прокурорами Министерства юстиции США задерживают завершение затянувшегося уголовного расследования в отношении Binance, крупнейшей биржи криптовалют в мире.
По словам этих людей, расследование было начато в 2018 году и сосредоточено на соблюдении Binance американских законов и санкций против отмывания денег. Согласно двум источникам, некоторые из по крайней мере шести федеральных прокуроров, работающих над этим делом, считают, что уже собранные доказательства поддерживают агрессивные действия против биржи и обвинение конкретных руководителей, включая основателя Чанпэна Чжао, в совершении преступлений. Источники утверждали, что некоторые настаивали на том, чтобы потратить время на рассмотрение дополнительных доказательств.
В расследовании участвуют отдел по борьбе с отмыванием денег и возвратом активов, также известный как MLARS, прокуратура США по Западному округу Вашингтона в Сиэтле и Национальная группа по борьбе с криптовалютами. Согласно правилам Министерства юстиции, руководитель MLARS должен дать свое согласие, прежде чем предъявлять обвинения в отмывании денег финансовому учреждению. Согласно трем источникам, любые действия против Binance, вероятно, потребуют одобрения высокопоставленных чиновников Министерства юстиции, а также руководителей двух других офисов.
Агентство Reuters собрало наиболее подробный отчет о ходе расследования и усилиях Binance по его предотвращению на основе интервью почти с дюжиной людей, знакомых с этим делом, включая нынешних и бывших сотрудников правоохранительных органов США и бывших советников Binance. Решение прокуратуры предъявить Binance обвинение ранее не разглашалось.
Криптовалютная индустрия с серьезными проблемами играет с огнем. Власть Binance на рынке может уменьшиться, если Чжао и Binance будут признаны виновными. Из-за недавнего краха конкурирующей биржи FTX ее хватка стала сильнее.
Фокус расследования
По словам четырех человек, защитники Binance в американской юридической фирме Gibson Dunn недавно встречались с представителями Министерства юстиции. Одним из аргументов в защиту Binance является то, что уголовное преследование разрушит рынок криптовалют, который уже переживает затяжной спад. По словам трех источников, обсуждались возможные сделки о признании вины.
Представитель Binance сказал:
У нас нет никакого представления о внутренней работе Министерства юстиции США, и нам было бы неуместно комментировать, если бы мы это сделали.
Представители Минюста предпочли не комментировать.
Нелицензионная передача денег, сговор с целью отмывания денег и нарушение уголовных санкций являются предполагаемыми правонарушениями, которые расследуются. Согласно источнику, знакомому с ситуацией, официально никаких обвинений не выдвигалось, но считается, что Чжао и несколько других руководителей находятся в центре внимания расследования правительства. В конце концов, Министерство юстиции может принять решение предъявить Binance и ее руководителям обвинение, выработать резолюцию или просто закрыть дело, не предпринимая никаких дальнейших действий.
О деле не так много было обнародовано.
Согласно предыдущему сообщению Reuters, прокуратура запросила у Binance обширные внутренние записи о ее проверках по борьбе с отмыванием денег, а также сообщениях с участием Чжао и других руководителей в 2020 году.
Безумие найма
Последняя информация показывает, что это дело сопровождало Binance на протяжении большей части пяти лет ее существования, влияя на управление бизнесом Чжао, когда он возглавлял ее стремительную глобальную экспансию. В прошлом году он начал безумие найма, в результате которого были наняты представители американского правительственного агентства, которое изучало Binance, отдел уголовных расследований Налоговой службы. Согласно сообщениям компании, о которых ранее сообщало агентство Reuters, он ввел строгие правила конфиденциальности для сотрудников, приказав им как можно меньше пользоваться электронной почтой и общаться с помощью зашифрованных сервисов обмена сообщениями.
В течение 2022 года агентство Reuters изучало соблюдение Binance законов о финансовых преступлениях. Согласно сообщениям, Binance сохраняла слабый контроль над отмыванием денег, обработала платежи на сумму более 10 миллиардов долларов для преступников и предприятий, пытающихся обойти санкции США, и планировала обойти регулирующие органы как внутри страны, так и за рубежом.
Binance оспорила статьи, назвав описания своих средств контроля соответствия «устаревшими», а расчеты незаконных средств «неточными». В дополнение к «дальнейшему улучшению нашей способности обнаруживать незаконную криптоактивность на нашей платформе», биржа заявила, что она «обеспечивает более высокие отраслевые стандарты».
Binance, которую Чжао основал в Шанхае в 2017 году, теперь управляет рынком криптовалют. В октябре биржа обработала сделок на общую сумму около $1,6 трлн, или около половины всего объема торгов на рынке криптовалют. Согласно веб-сайту данных CryptoCompare, эта сумма затмевает его бывшего конкурента FTX, который в этом месяце провел сделки на 230 миллиардов долларов.
В начале ноября рухнул FTX, что вызвало всплеск публичных призывов к усилению регулирования криптовалютного сектора. Сэм Бэнкман-Фрид, основатель биржи, хвастался, что она была «наиболее регулируемой», но он учредил ее на Багамах, где регулирование было слабым, и тайно использовал депозиты клиентов. По сообщению Reuters, Министерство юстиции начало расследование использования корпоративных средств FTX. Адвокаты FTX заявили во время слушаний по делу о банкротстве, что Bankman-Fried управлял биржей как «личной вотчиной». По словам Бэнкмана-Фрида, он не сделал ничего преднамеренного.
По словам источников, знакомых с операциями Министерства юстиции, до сих пор неясно, ускорит или замедлит это новое расследование расследование в отношении Binance.
Объявив, что Binance продаст свой цифровой токен FTX, Чжао, который не раскрыл местонахождение или организацию, стоящую за его собственной биржей, ускорил падение своего соперника. Это привело к всплеску вывода средств пользователями, что в конечном итоге вынудило FTX объявить о банкротстве.
Несколько дней спустя Чжао заявил в своем блоге, что Binance «должен подавать пример», продвигаясь вперед. «Мы не можем допустить, чтобы несколько нечестных людей нанесли ущерб репутации отрасли», — написал он.
Привлечение адвокатов
По словам четырех человек, осведомленных о расследовании, после череды случаев, когда преступники использовали Binance для перевода незаконных средств, прокуратура в прокуратуре США в Сиэтле начала расследование в отношении Binance в 2018 году.
Чтобы расследовать дело, офис в Сиэтле сотрудничал с MLARS и агентами отдела уголовных расследований IRS.
В том же году Binance начала думать о возможности принудительных действий со стороны США. На собрании компании в октябре 2018 года, на котором присутствовал Чжао, в резюме было указано: «Юрист в США, устраняйте нормативные риски».
Криптовалютные биржи должны зарегистрироваться в Министерстве финансов и соблюдать положения о борьбе с отмыванием денег в соответствии с Законом США о банковской тайне, который был создан для защиты финансовой системы США от незаконного финансирования. Это в том случае, если они ведут «существенный» бизнес в стране. Хотя почти треть ее пользователей находилась в США в год ее запуска, Binance никогда этого не делала, согласно сообщению в блоге на веб-сайте компании.
Как сообщило агентство Reuters в октябре, Чжао вместо этого согласился на предложение человека, дающего советы Binance, «изолировать» Binance от американского контроля путем создания новой американской биржи, которая отвлекла бы внимание регулирующих органов от основной платформы. Согласно сообщениям компании, Чжао начал беспокоиться о том, что власти США получат доступ к внутренним документам Binance.
Одна служба обмена зашифрованными сообщениями перечислила свои «автоматические самоудаляющиеся сообщения» в качестве привилегии вруководствораспределяется среди сотрудников.
У юридического отдела Binance до 2020 года были минимальные ресурсы. По словам двух человек, которые работали с ним, Джаред Гросс, его глава юридического отдела, в прошлом был юристом по слияниям и поглощениям и имел небольшой опыт работы с властями. Binance наняла Роберто Гонсалеса, бывшего заместителя главного юрисконсульта казначейства, из американской юридической фирмы Paul Weiss, чтобы он представлял их в расследовании Министерства юстиции. Гросс, покинувший Binance в прошлом году, не отвечал на звонки и сообщения. Пол Вайс и Гонсалес хранили молчание.
Гонсалес получил запрос Министерства юстиции на документы от Binance в декабре 2020 года, который также был отправлен Гонсалесу двумя юристами MLARS и прокурором из Сиэтла. В ответ на письмо были запрошены любые документы с инструкциями о том, что «документы должны быть уничтожены, изменены или удалены из файлов Binance» или что «информация не должна быть зафиксирована в письменной форме». Чжао и двенадцать других руководителей и советников Binance были предметом запроса на общение.
Через несколько дней один из лиц, перечисленных в письме, в панике позвонил одному из консультантов. Звонивший объяснил советнику, что из-за правил секретности Чжао многие записи, имеющие решающее значение для способности Binance отвечать Министерству юстиции, уже были удалены. Это включало одобрение Чжао финансовых решений в Binance, сообщил источник советнику. США, другая американская биржа, которая открыто заявляет о своей «полной независимости» от основной платформы Binance.
Запросы Reuters были «подпитаны ложными инсинуациями», заявил представитель США, а Binance.US была отдельной организацией со своей собственной руководящей командой, которая «исключительно отвечала за надзор за решениями и деятельностью в рамках бизнеса». Звонок действительно произошел, и речь шла о письме Департамента от декабря 2020 года, согласно текстовым сообщениям и записям телефонных разговоров, изученным Reuters.
Современная оперативная группа
В следующем году Binance начала масштабную кампанию по найму. Компания наняла не менее пяти бывших сотрудников отдела киберпреступлений Налогового управления США по уголовным расследованиям, в том числе Тиграна Гамбаряна, нового руководителя глобального отдела расследований. По информации Binance, команда Гамбаряна будет тесно сотрудничать с правоохранительными органами для выявления и предотвращения преступлений на платформе.
Операции на рынке наркотиков даркнета Silk Road и веб-сайте Dark Scandals, посвященном жестокому обращению с детьми, операции которых Reuters описал в статье в прошлом месяце, были лишь двумя из известных крипто-преступных операций, расследование которых Гамбарян помогал проводить в качестве IRS. Специальный агент КИ. По словам двух людей, которые работали с ним, Гамбарян был близок к агентам, хотя он не принимал непосредственного участия в расследовании IRS-Binance CI.
По словам четырех человек, знакомых с информационно-разъяснительной работой, его прием на работу был частью программы Binance по набору сотрудников правоохранительных органов в Соединенных Штатах, которая предлагала зарплаты, которые были значительно выше, чем те, которые предлагались во многих других финансовых и криптовалютных компаниях.
Комментария от Гамбаряна не последовало. «Мы гордимся тем, что в наших рядах есть одни из самых известных кибер-следователей, — сказал Бинанс агентству Reuters, — которые представляют практически все крупные международные правоохранительные органы по всему миру». По данным Binance, они нанимают около 300 следователей «для защиты пользователей от незаконных действий».
Binance прекратила позволять пользователям создавать учетные записи, используя только свои адреса электронной почты, в августе 2021 года. Согласно предыдущим сообщениям Reuters, преступники, от северокорейских хакеров до российских наркоторговцев, воспользовались этой функцией, чтобы использовать Binance для анонимного перевода денег.
Несмотря на то, что Binance требовала от всех пользователей предоставить идентификацию, в ее программе соответствия все еще были дыры. Например, агентство Reuters сообщило в прошлом месяце, что Binance обработала сделки на сумму более 1 миллиарда долларов для иранских компаний, занимающихся криптовалютой, с тех пор по ноябрь этого года, что поставило компанию под угрозу нарушения санкций США.
По словам заместителя генерального прокурора Лизы Монако, в октябре 2021 года была создана Национальная группа по борьбе с криптовалютой (NCET) для расследования «преступного неправомерного использования криптовалюты, особенно преступлений, совершенных при обмене виртуальной валюты». В другом выступлении в том же месяце Монако заявило, что судебное преследование людей, извлекающих выгоду из корпоративных правонарушений, является «главным приоритетом Министерства юстиции в корпоративных уголовных делах».
Ын Ён Чой, бывший старший советник Монако, был назначен Министерством юстиции первым директором NCET. По словам четырех человек, осведомленных в этом вопросе, под руководством Чоя NCET присоединился к MLARS и прокуратуре США в Сиэтле для координации расследования Binance. Сообщается, что бывшие сотрудники и деловые партнеры Binance использовались агентами для сбора доказательств.
По словам людей, в последние месяцы прокуроры NCET и офиса в Сиэтле решили, что у них достаточно доказательств, чтобы подготовить обвинения против Чжао и нескольких других руководителей помимо Binance. Источники утверждают, что следственная группа разочаровалась в результате нежелания руководства MLARS предъявить обвинение.
По словам тех, кто знаком с операциями MLARS, министерство юстиции имеет репутацию не торопящегося принятия решения о предъявлении обвинений. Но в октябре Департамент назначил Брента Уайбла, бывшего члена отдела по борьбе с мошенничеством и прокурора Южного округа Нью-Йорка, новым руководителем MLARS. Оба этих офиса имеют репутацию среди нынешних и бывших сотрудников правоохранительных органов за активное расследование дел.
Кендалл Дэй, партнер Gibson Dunn и бывший глава MLARS, был нанят Binance для переговоров с Министерством юстиции. Трое человек сказали, что Дэй недавно посетил Вашингтон, чтобы встретиться с чиновниками Министерства юстиции. Дэй и официальные лица говорили о внесудебном решении дела, согласно которому подозреваемые могут признаться или заплатить штраф, заявили три источника. День молчал.
