クイックテイク
- 米国の暗号通貨会社の連立は、旅行ルールコンプライアンスプラットフォーム、TRUSTを発表します
- ソリューションTRUSTは、メンバーが顧客情報を安全に送信できるようにする、参加している取引所によって管理されるプラットフォームです。
- このグループは、時間の経過とともにソリューションをグローバルに拡大することを計画しています。
米国最大の暗号通貨会社のいくつかの連立は、マネーロンダリング防止基準の強化に対するソリューションを展開しています。
いわゆるトラベルルールユニバーサルソリューションテクノロジー、または「TRUST」により、暗号通貨会社はトラベルルールに従って顧客データを安全に収集および送信できます。
昨年、金融活動タスクフォースは、参加国が最終的なガイダンスで仮想資産サービスプロバイダー（VASP）（基本的には取引を促進するエンティティ）の旅行ルールを実装することを推奨しました。 旅行規則は、VASPにトランザクションの送信者と受信者の両方の名前、アカウント番号、および位置情報を収集して送信するように要求することにより、マネーロンダリングとテロ資金供与を抑制しようとしています。
旅行のルールは長い間銀行業界の一部でしたが、最近まで、暗号は準拠するためのインフラストラクチャを欠いていました。
現在、米国最大の暗号通貨プレーヤーのグループが、TRUSTの形でソリューションを展開しています。 Anchorage、Avanti、Bitgo、bitFlyer、Bittrex、BlockFi、Circle、Coinbase、Fidelity Digital AssetsSM、Gemini、Kraken、Paxos、Robinhood、Standard Custody＆Trust、Symbridge、Tradestation、Zero Hash、ZodiaCustodyが創設メンバーを構成しています。
Coinbaseは連立を率い、参加者のガバナンス機関が運営するピアツーピア情報ネットワークのホワイトペーパーを発表しました。 信頼は結果です。 アンカレッジのコンプライアンス責任者であるジェニファー・リー氏によると、Coinbaseは取り組みを開始しましたが、メンバーは意思決定において同等の利害関係を持ち、発言権を持っています。
ソリューション
このソリューションでは、エンドツーエンドの暗号化チャネルを介して、プラットフォームのメンバー間で情報を直接送信できます。 これにより、住所の所有権を証明できます。これにより、金融機関は、顧客の情報が送信される前に、その情報の意図された受信者であることを証明できます。
元Coinbaseの最高コンプライアンス責任者であるJeffHorowitzは、2020年にホワイトペーパーを発表したときに、このソリューションを「一元化された掲示板」として説明しました。トランザクションの一部としてアドレスを指定すると、2人は情報のピアツーピア共有を行うことができます。
Lee氏によると、このソリューションを利用するには、VASPをTRUSTに承認する必要があります。これには、サードパーティのコンプライアンス監査と、エンティティを承認する必要があることに集合的に同意するすべての現在のメンバーが含まれます。 現在、グループのメンバーは18人ですが、米国外を含め、急速に拡大する計画があります。
「ソリューションとの統合という点で各メンバーのタイムラインに応じて、現在のメンバー全体に段階的な展開が見られます。その後、すでに米国外、特にカナダにメンバーがいます」とLee氏は述べています。
他の管轄区域が特定の旅行規則の要件を把握しているため、地域の基準を満たすようにソリューションを調整できます。 多くの管轄区域がまだ要件を強化していることを考えると、それがどのように見えるかは不明です。
一元化されたアプローチ
グループがメンバーを追加すると、意思決定プロセスも拡大する必要があります。 メンバー統合の初期段階にあるため、そのガバナンスモデルがどのようになるかはまだ明確ではありません。
他の旅行ルールソリューションは、企業のグループが誰が準拠して取引できるかを決定するメンバー専用プラットフォームではなく、テクノロジーがすべての人に使用可能である、より分散化されたアプローチを提案します。 分散型ソリューションを支持する人々は、集中型ソリューションが一部のコンプライアンスに準拠した取引しか許可しない場合、一部のファンドが準拠したエコシステムから壁にぶつかる可能性があることへの懸念を表明しています。 それでも、TRUSTは幅広い採用を目指しており、発表によると「暗号業界全体で包括的なコンプライアンス」を提供することを計画しています。
リー氏によると、一元化されたソリューションの利点は、ユーザーの個人情報を誰が受け取るかについてのデューデリジェンスとセキュリティが向上するということです。
「「ブロックチェーン上で旅行ルールデータが送信されるときはいつでも、それ自体が基本的に一般に読めるようになります」と彼女は言いました。 「それはまた、信頼できる人々によって情報が保存および処理されることを保証するために精査され、デューデリジェンスを実施したメンバーの間でこのネットワークに移動する必要がある理由でもあります。」
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