- 3,000 万米ドルの罰金は、ニューヨークの金融規制当局が仮想通貨に対する最初の執行措置として課したものです。
- ニューヨーク州金融サービス局によると、ロビンフッドは、マネー ロンダリングを防止し、サイバー セキュリティを確保するための規制を順守できませんでした。
- ブローカーは、確立された規制への準拠において大きな進歩を遂げたと主張しています.
ニューヨーク州金融サービス局 (NYDFS) は火曜日、米国の人気オンライン ブローカーである Robinhood Markets の仮想通貨部門が、アンチ マネー ロンダリングとサイバーセキュリティの規制に違反していると非難し、3,000 万ドルの罰金を科しました。
これは、ニューヨークの金融規制当局による最初のデジタル資産執行措置です。 部門の決議によると、Robinhood Crypto LLC は、サイバー セキュリティ プログラムとアンチ マネー ロンダリング規制を認定するというコミットメントを順守できませんでした。
今後、Robinhood は独立したコンサルタントを雇い、NYDFS によって定められた規制への準拠とその是正の約束を評価する必要があります。
コンプライアンス評価結果
規制当局は、ロビンフッドの管理手順に重大な欠陥を発見したと報告した、とウォール・ストリート・ジャーナルは報じた。 代理店は、会社のその後のコンプライアンスプログラムの監督上のレビューと調査を実施したと述べました。
NYDFS によると、特定された失敗には、コンプライアンスの文化を育成および維持することの失敗が含まれます。 同社はプログラムに必要なリソースを割り当てることができず、急速な成長により、これらの問題も増加しています。
ロビンフッドは当初、約 1,000 万ドルの罰金を予想していましたが、後にその額は 3,000 万ドルに引き上げられました。 同社は、1年前に米国証券取引委員会（SEC）に提出した際に、調査とその後の規制当局との和解を明らかにしました。
3 月の結果発表で、同社は月間アクティブ ユーザー数が 1,590 万人に達したことを明らかにしました。
消費者保護要件の不遵守
NYDFS は、Robinhood の Bank Secrecy Act とマネーロンダリング防止プログラムが人員不足であると判断しました。 これにより、手動のトランザクション監視システムを自動化されたシステムに適切に調整し、操作量と顧客のプロファイルにより適合させることができなくなりました。
The New York regulator concluded in its compliance assessment that Robinhood’s cybersecurity program has several policy flaws. It does not address the operational risks of the company and does not comply with the regulations on cybersecurity and cryptocurrencies of the regulator.
According to NYDFS, the broker also failed to comply with consumer protection requirements. It explained that the platform does not have a telephone number that serves to receive complaints or complaints from users.
消費者保護要件の不遵守
NYDFS は、Robinhood の Bank Secrecy Act とマネーロンダリング防止プログラムが人員不足であると判断しました。 これにより、手動のトランザクション監視システムを自動化されたシステムに適切に調整し、操作量と顧客のプロファイルにより適合させることができなくなりました。
The New York regulator concluded in its compliance assessment that Robinhood’s cybersecurity program has several policy flaws. It does not address the operational risks of the company and does not comply with the regulations on cybersecurity and cryptocurrencies of the regulator.
According to NYDFS, the broker also failed to comply with consumer protection requirements. It explained that the platform does not have a telephone number that serves to receive complaints or complaints from users.
Robinhood: We’ve Made Significant Progress
しかし、ロビンフッドの訴訟およびコンプライアンス担当アソシエイト ゼネラル カウンセルであるシェリル クランプトン氏は、声明の中で、同社は「業界をリードする法律、コンプライアンス、およびサイバーセキュリティ プログラムの構築において大きな進歩を遂げた」と述べています。
彼女は、同社が「お客様に最高のサービスを提供するために、この作業を優先し続ける」と付け加え、ロビンフッドは「仮想通貨を売買するためのよりアクセスしやすく、低コストのプラットフォーム」であるため、「ビジネスを成長させ続ける」と述べました。お客様が求める新しい製品とサービスを責任を持って提供します。」
新しい NYDFS 教育長の Adrienne A. Harris 氏は別の声明で、「ライセンシーが消費者を保護し、機関の安全性と健全性を確保するために重要な法や規制に違反した場合、当局は引き続き調査し、措置を講じる」と述べた。 」
