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- Die Koalition von US-Kryptofirmen enthüllt die Plattform zur Einhaltung von Reisevorschriften, TRUST
- Die Lösung TRUST ist eine von den teilnehmenden Börsen verwaltete Plattform, die es Mitgliedern ermöglicht, Kundeninformationen sicher zu übermitteln.
- Die Gruppe plant, die Lösung im Laufe der Zeit global auszuweiten.
Eine Koalition einiger der größten Kryptofirmen der USA führt eine Lösung für verschärfte Anti-Geldwäsche-Standards ein.
Die sogenannte Travel Rule Universal Solution Technology, kurz „TRUST“, ermöglicht es Kryptofirmen, Kundendaten gemäß der Travel Rule sicher zu erheben und zu übermitteln.
Letztes Jahr empfahl die Financial Action Task Force den teilnehmenden Nationen, in ihren endgültigen Leitlinien eine Reiseregel für Virtual Asset Service Provider (VASPs) – im Wesentlichen Einheiten, die Transaktionen erleichtern – einzuführen. Die Reiseregel soll Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eindämmen, indem VASPs verpflichtet werden, Namen, Kontonummern und Standortinformationen sowohl des Absenders als auch des Empfängers bei einer Transaktion zu sammeln und zu übermitteln.
Die Reiseregel ist seit langem Teil der Bankenwelt, aber bis vor kurzem fehlte Krypto die Infrastruktur, um sie einzuhalten.
Jetzt hat eine Gruppe der größten Krypto-Spieler der USA ihre Lösung in Form von TRUST eingeführt. Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash und Zodia Custody sind die Gründungsmitglieder.
Coinbase leitet die Koalition und kündigt ein Weißbuch für ein Peer-to-Peer-Informationsnetzwerk an, das von einem Leitungsgremium von Teilnehmern betrieben wird. VERTRAUEN ist das Ergebnis. Obwohl Coinbase die Bemühungen angestoßen hat, haben die Mitglieder laut Jennifer Lee, Leiterin der Compliance-Abteilung von Anchorage, den gleichen Anteil und das gleiche Mitspracherecht bei der Entscheidungsfindung.
Die Lösung
Die Lösung ermöglicht die direkte Übertragung von Informationen zwischen den Mitgliedern der Plattform über Ende-zu-Ende verschlüsselte Kanäle. Es ermöglicht den Nachweis des Adressbesitzes, wodurch Finanzinstitute nachweisen können, dass sie der beabsichtigte Empfänger der Kundeninformationen sind, bevor diese Informationen übermittelt werden.
Jeff Horowitz, ehemaliger Chief Compliance Officer von Coinbase, erklärte die Lösung als „zentralisiertes Schwarzes Brett“, als er das Whitepaper im Jahr 2020 vorstellte. VASPs würden am Schwarzen Brett posten, um zu sehen, wem bei einer Transaktion eine Adresse gehören könnte und wann eine andere Institution dies beansprucht Adresse als Teil ihrer Transaktion, können die beiden an einem Peer-to-Peer-Austausch der Informationen teilnehmen.
Um die Lösung nutzen zu können, muss der VASP in TRUST aufgenommen werden, ein Prozess, der eine Compliance-Prüfung durch Dritte umfasst, und alle derzeitigen Mitglieder stimmen laut Lee gemeinsam zu, dass eine Einheit zugelassen werden sollte. Derzeit hat die Gruppe 18 Mitglieder, aber es gibt Pläne, schnell zu expandieren, auch außerhalb der USA.
„Abhängig vom Zeitplan jedes Mitglieds in Bezug auf die Integration mit der Lösung werden wir eine schrittweise Einführung bei unseren derzeitigen Mitgliedern sehen, und dann haben wir bereits Mitglieder, die sich außerhalb der USA befinden, insbesondere in Kanada“, sagte Lee.
Wenn andere Gerichtsbarkeiten ihre spezifischen Anforderungen an Reisevorschriften ermitteln, kann die Lösung an lokale Standards angepasst werden. Es ist unklar, wie das aussehen wird, da viele Gerichtsbarkeiten ihre Anforderungen noch verschärfen.
Ein zentralisierter Ansatz
Wenn die Gruppe Mitglieder hinzufügt, muss sie auch ihre Entscheidungsprozesse skalieren. Es ist noch nicht klar, wie dieses Governance-Modell aussehen wird, da es sich noch in der Anfangsphase der Integration von Mitgliedern befindet.
Andere Travel-Rule-Lösungen schlagen einen stärker dezentralisierten Ansatz vor, bei dem die Technologie von allen genutzt werden kann, und nicht eine Plattform nur für Mitglieder, auf der eine Gruppe von Unternehmen entscheidet, wer konform Transaktionen durchführen kann. Die Befürworter einer dezentralen Lösung haben Bedenken geäußert, dass einige Gelder vom konformen Ökosystem abgeschirmt werden könnten, wenn zentralisierte Lösungen nur einigen erlauben, konforme Transaktionen durchzuführen. Dennoch strebt TRUST eine breite Akzeptanz an und plant laut seiner Ankündigung, „umfassende Compliance in der gesamten Kryptoindustrie“ bereitzustellen.
Lee sagte, der Vorteil einer zentralisierten Lösung sei eine erhöhte Sorgfaltspflicht und Sicherheit in Bezug darauf, wer die persönlichen Daten eines Benutzers erhält.
„Wann immer es eine Übertragung von Reiseregeldaten auf der Blockchain gibt, würde sie sich grundsätzlich für die Öffentlichkeit lesbar machen“, sagte sie. „Deshalb müssen wir sie auch in dieses Netzwerk unter unseren Mitgliedern verschieben, die überprüft wurden und bei denen wir eine Due-Diligence-Prüfung durchgeführt haben, um sicherzustellen, dass diese Informationen von Personen gespeichert und verarbeitet werden, denen man vertrauen kann.“
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