- Die Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar wurde von der New Yorker Finanzaufsicht in ihrer ersten Durchsetzungsmaßnahme gegen Kryptowährungen verhängt.
- Laut dem New York State Department of Financial Services hat Robinhood die Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Gewährleistung der Cybersicherheit nicht eingehalten.
- Der Broker behauptet, große Fortschritte bei der Einhaltung der festgelegten Vorschriften gemacht zu haben.
Das New York State Department of Financial Services (NYDFS) hat der Krypto-Einheit des beliebten US-Online-Brokers Robinhood Markets am Dienstag vorgeworfen, gegen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Cybersicherheit verstoßen zu haben, und eine Geldstrafe von 30 Millionen Dollar verhängt.
Dies ist die erste Durchsetzungsmaßnahme für digitale Vermögenswerte der New Yorker Finanzaufsichtsbehörde. Gemäß dem Beschluss des Ministeriums ist Robinhood Crypto LLC seiner Verpflichtung zur Zertifizierung von Cyber-Sicherheitsprogrammen und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht nachgekommen.
In Zukunft wird Robinhood einen unabhängigen Berater beauftragen müssen, um die Einhaltung der von der NYDFS festgelegten Vorschriften sowie seine Verpflichtungen zur Abhilfe zu bewerten.
Ergebnisse der Konformitätsbewertung
Die Regulierungsbehörde berichtete, erhebliche Mängel in den Verwaltungsverfahren von Robinhood festgestellt zu haben, berichtete das Wall Street Journal. Die Agentur sagte, sie habe eine aufsichtliche Überprüfung und Untersuchung nachfolgender Compliance-Programme für das Unternehmen durchgeführt.
Laut NYDFS umfassen die festgestellten Fehler das Versäumnis, eine Compliance-Kultur zu fördern und aufrechtzuerhalten. Das Unternehmen versäumt es, die notwendigen Ressourcen für die Programme bereitzustellen, und aufgrund seines schnellen Wachstums haben diese Probleme auch zugenommen.
Robinhood erwartete zunächst eine Geldstrafe von rund 10 Millionen US-Dollar, die Zahl wurde jedoch später auf 30 Millionen US-Dollar erhöht. Das Unternehmen gab die Untersuchung und den anschließenden Vergleich mit der Aufsichtsbehörde vor einem Jahr während einer Einreichung bei der US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) bekannt.
Im März gab das Unternehmen während der Präsentation seiner Ergebnisse bekannt, dass es 15,9 Millionen aktive Benutzer pro Monat erreicht habe.
Nichteinhaltung der Anforderungen des Verbraucherschutzes
NYDFS stellte fest, dass das Bankgeheimnisgesetz und das Geldwäschepräventionsprogramm von Robinhood unterbesetzt waren. Dies verhinderte die ordnungsgemäße Umstellung des manuellen Transaktionsüberwachungssystems auf ein automatisiertes System, das besser an das Geschäftsvolumen und das Profil seiner Kunden angepasst war.
Die New Yorker Aufsichtsbehörde kam in ihrer Compliance-Bewertung zu dem Schluss, dass das Cybersicherheitsprogramm von Robinhood mehrere Richtlinienmängel aufweist. Es geht nicht auf die betrieblichen Risiken des Unternehmens ein und entspricht nicht den Vorschriften der Regulierungsbehörde zu Cybersicherheit und Kryptowährungen.
Laut NYDFS versäumte der Broker zudem die Anforderungen des Verbraucherschutzes. Es erklärte, dass die Plattform über keine Telefonnummer verfügt, die dazu dient, Beschwerden oder Beschwerden von Nutzern entgegenzunehmen.
Nichteinhaltung der Anforderungen des Verbraucherschutzes
NYDFS stellte fest, dass das Bankgeheimnisgesetz und das Geldwäschepräventionsprogramm von Robinhood unterbesetzt waren. Dies verhinderte die ordnungsgemäße Umstellung des manuellen Transaktionsüberwachungssystems auf ein automatisiertes System, das besser an das Geschäftsvolumen und das Profil seiner Kunden angepasst war.
Die New Yorker Aufsichtsbehörde kam in ihrer Compliance-Bewertung zu dem Schluss, dass das Cybersicherheitsprogramm von Robinhood mehrere Richtlinienmängel aufweist. Es geht nicht auf die betrieblichen Risiken des Unternehmens ein und entspricht nicht den Vorschriften der Regulierungsbehörde zu Cybersicherheit und Kryptowährungen.
Laut NYDFS versäumte der Broker zudem die Anforderungen des Verbraucherschutzes. Es erklärte, dass die Plattform über keine Telefonnummer verfügt, die dazu dient, Beschwerden oder Beschwerden von Nutzern entgegenzunehmen.
Robinhood: Wir haben bedeutende Fortschritte gemacht
Aber Robinhoods Associate General Counsel for Litigation and Compliance, Cheryl Crumpton, sagte in einer Erklärung, dass das Unternehmen „bedeutende Fortschritte beim Aufbau branchenführender Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme gemacht hat“.
Sie fügte hinzu, dass das Unternehmen „dieser Arbeit weiterhin Priorität einräumen wird, um unsere Kunden bestmöglich zu bedienen“, und wies darauf hin, dass Robinhood eine „besser zugängliche, kostengünstigere Plattform zum Kauf und Verkauf von Krypto“ sei, sodass sie das „Geschäft in a verantwortungsbewusst mit neuen Produkten und Dienstleistungen, die unsere Kunden wünschen.“
Die neue NYDFS-Superintendentin Adrienne A. Harris sagte in einer separaten Erklärung, dass die Agentur „weiterhin untersuchen und Maßnahmen ergreifen wird, wenn ein Lizenznehmer gegen das Gesetz oder die Vorschriften des Ministeriums verstößt, die für den Schutz der Verbraucher und die Gewährleistung der Sicherheit und Solidität der Institutionen von entscheidender Bedeutung sind. ”
