Schnell nehmen
- Die Zeit läuft ab, damit Kryptofirmen vor Ende März in das britische Anti-Geldwäscheregister aufgenommen werden können.
- Exklusive Daten zeigen, dass 96 Bewerber noch auf eine Entscheidung über ihre Bewerbung warten.
Das Schicksal der Fähigkeit von 96 Kryptofirmen, im Vereinigten Königreich tätig zu sein, steht auf dem Spiel, da neue Daten einen Rückstand von Anträgen zur Bekämpfung der Geldwäsche aufzeigen, die von der Financial Conduct Authority (FCA) in weniger als zwei Monaten bearbeitet werden müssen.
Genauer gesagt bleiben 27 Unternehmen im vorläufigen Register in der Schwebe, während 69 „Neubewerber“-Anträge ebenfalls in der Schwebe sind.
Ohne Genehmigung vor Ablauf der Frist am 31. März ist die Zukunft der britischen Aktivitäten dieser Kryptofirmen – einschließlich Börsen, Wallets und einer Reihe anderer Unternehmen – ungewiss.
Seit Januar 2020 hat die FCA die Aufgabe, Kryptoasset-Firmen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu beaufsichtigen. Die FCA startete das Registrierungssystem zunächst mit einer anfänglichen Frist von einem Jahr für Antragsteller.
Ende 2020 wurde ein vorübergehendes Registrierungssystem eingeführt, was bedeutet, dass einige Unternehmen weiter tätig sein durften, während sie den vollständigen Registrierungsprozess durchlaufen.
Im Juli letzten Jahres verlängerte die FCA inmitten eines beträchtlichen Rückstands an Lizenzanträgen und nach einer anfänglichen Fristverlängerung die Frist für das vorübergehende Lizenzierungsregime zum zweiten Mal. Firmen, deren Anträge noch nicht bewilligt wurden, haben nun bis Ende März Zeit, sich zu beweisen.
Im Juli teilte die Regulierungsbehörde mit, dass eine deutlich höhere Anzahl von Unternehmen die erforderlichen Standards gemäß den Geldwäschevorschriften (MLRs) nicht erfüllten. Dies führte dazu, dass eine so genannte „beispiellose“ Anzahl von Unternehmen ihre Anträge zurückzog.
Wenn ein Unternehmen von der FCA abgelehnt wird, kann es einen Fleck in seiner Akte hinterlassen, was langfristige Folgen für die Zulassung für Lizenzen in anderen Rechtsordnungen haben kann.
Eintauchen in die Zahlen
Exclusive data provided to The Block shows that, as of February 9, 79 firms which qualified for the temporary register have been given a verdict on their application. Twenty-five are now fully registered and 54 have been rejected or have had to withdraw applications.
Meanwhile, 27 firms — including $33 billion neobank Revolut — remain in limbo on the temporary register, with applications still under assessment.
In addition to the applications for the temporary register, which closed on 16 December 2020, the FCA has received and continues to receive applications from “new entrant” firms to continue crypto activities.
Those firms cannot continue UK business unless and until they have been approved and added to the full FCA register. With the deadline now passed, these firms are ineligible for temporary registration.
To date, the regulator has received 153 applications from new cryptoasset firms. Of those, six have been approved and given full admission to the FCA register. More than half, 78 firms, were either refused or withdrew their applications.
Overall, 69 “new entrant” applications also hang in the balance.
Notable firms so-far missing from both registers include crypto loans network Celsius and exchange Bitpanda. Celsius said it had moved its main place of business from the UK to the US last year.
Bitpanda erklärte, dass es im Mai 2021 beantragt hatte, in das vorläufige Register aufgenommen zu werden, aber die Frist verpasst hatte. Es befindet sich nun im Prozess der Aufnahme in das vollständige Register.
„Für gefälschte [sic] Firmen, die Kunden aus Übersee konform betreuen, kann es schwierig sein, schnell eine lokale Einheit zu gründen, die dann britische Kunden bedient, um sich für eine vorübergehende Regelung zu qualifizieren“, sagte ein Sprecher von Bitpanda in einer Erklärung .
Sie fügten hinzu, dass das derzeitige MLR-Regime und sein territorialer Geltungsbereich „Firmen, die sich im Vereinigten Königreich niederlassen, nicht zu begünstigen scheinen“.
„Im Ausland ansässige Firmen, die ihre Dienstleistungen direkt britischen Kunden von Standorten außerhalb des Vereinigten Königreichs anbieten, werden derzeit nicht von der britischen MLRS erfasst und müssen sich daher nicht bei der FCA registrieren. Dies wirft die Frage auf, ob die derzeitige Regulierungslandschaft ein nationales Level-Playing-Field für Kryptoasset-Dienstleister im Vereinigten Königreich gewährleistet“, sagte der Sprecher.
Plan B für Unternehmen in der Schwebe?
Ian Taylor, Geschäftsführer der Handelsgruppe CryptoUK, glaubt, dass aufgrund der bisherigen Erfahrungen in den kommenden Monaten eine kleine Anzahl neuer Firmen in das Register aufgenommen werden. Unter den Beamten des britischen Finanzministeriums gebe es keinen großen Appetit auf eine dritte Verlängerung der Frist, sagte er.
„Anwälte für britische Firmen entwickeln einen Plan B – der darin besteht, sich woanders niederzulassen“, sagte Taylor gegenüber The Block.
Das Hauptanliegen der Handelsorganisation bei der Handhabung des Krypto-Registers ist der Mangel an Transparenz bei der Entscheidungsfindung sowie die Art und Weise, wie die Regulierungsbehörden für diese Entscheidungen zur Rechenschaft gezogen werden.
„Das erscheint britischen Unternehmen, die versuchen, das Richtige zu tun, nicht fair“, fügte Taylor hinzu.
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