- 纽约金融监管机构在其对加密货币的首次执法行动中处以 3000 万美元的罚款。
- 据纽约州金融服务部称，Robinhood 未能遵守防止洗钱和确保网络安全的规定。
- 该经纪人声称，它在遵守既定法规方面取得了很大进展。
纽约州金融服务部（NYDFS）周二指控美国流行的在线经纪商 Robinhood Markets 的加密部门违反反洗钱和网络安全法规，处以 3000 万美元的罚款。
这是纽约金融监管机构首次采取数字资产执法行动。 根据该部门的决议，Robinhood Crypto LLC 未能遵守其对网络安全计划和反洗钱法规进行认证的承诺。
展望未来，Robinhood 将不得不聘请一名独立顾问来评估其对 NYDFS 规定的法规的遵守情况以及其补救承诺。
合规评估结果
The regulator reported finding significant flaws in Robinhood’s administrative procedures, The Wall Street Journal reported. The agency said it has conducted a supervisory review and investigation of subsequent compliance programs on the firm.
According to NYDFS, failures identified include failing to foster and maintain a culture of compliance. The company is failing to allocate the necessary resources for the programs and due to its rapid growth, these problems have also increased.
Robinhood initially expected a fine of around $10 million, but the figure was later increased to $30 million. The company disclosed the investigation and subsequent settlement with the regulator a year ago, during a filing with the US Securities and Exchange Commission (SEC).
In March, during the presentation of its results, the company revealed that it had reached 15.9 million monthly active users.
未能遵守消费者保护要求
NYDFS 确定 Robinhood 的银行保密法和洗钱预防计划人手不足。 这阻碍了将手动交易监控系统正确调整为自动化系统，更适应操作量和客户的概况。
纽约监管机构在其合规评估中得出结论，Robinhood 的网络安全计划存在若干政策缺陷。 它没有解决公司的运营风险，也不符合监管机构关于网络安全和加密货币的规定。
据 NYDFS 称，该经纪人也未能遵守消费者保护要求。 它解释说，该平台没有用于接收用户投诉或投诉的电话号码。
未能遵守消费者保护要求
NYDFS 确定 Robinhood 的银行保密法和洗钱预防计划人手不足。 这阻碍了将手动交易监控系统正确调整为自动化系统，更适应操作量和客户的概况。
纽约监管机构在其合规评估中得出结论，Robinhood 的网络安全计划存在若干政策缺陷。 它没有解决公司的运营风险，也不符合监管机构关于网络安全和加密货币的规定。
据 NYDFS 称，该经纪人也未能遵守消费者保护要求。 它解释说，该平台没有用于接收用户投诉或投诉的电话号码。
Robinhood：我们取得了重大进展
但 Robinhood 的诉讼与合规副总法律顾问 Cheryl Crumpton 在一份声明中表示，该公司“在建立行业领先的法律、合规和网络安全计划方面取得了重大进展”。
她补充说，该公司“将继续优先考虑这项工作，以最好地为我们的客户服务”，并表示 Robinhood 是一个“更容易获得、成本更低的加密货币买卖平台”，因此他们将继续发展“以以负责任的态度提供客户想要的新产品和服务。”
新任 NYDFS 主管 Adrienne A. Harris 在另一份声明中表示，该机构“将继续调查并在任何被许可人违反法律或部门规定时采取行动，这对于保护消费者和确保机构的安全和健全至关重要。 ”
