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- 美国加密公司联盟推出旅行规则合规平台 TRUST
- 解决方案 TRUST 是一个由参与的交易所管理的平台，允许成员安全地传输客户信息。
- 该集团计划随着时间的推移在全球范围内扩展该解决方案。
美国一些最大的加密公司联盟正在推出一种解决方案，以提高反洗钱标准。
所谓的旅行规则通用解决方案技术或“TRUST”允许加密公司根据旅行规则安全地收集和传输客户数据。
去年，金融行动特别工作组在其最终指南中建议参与国对虚拟资产服务提供商（VASP）——本质上是促进交易的实体——实施旅行规则。 旅行规则旨在通过要求 VASP 在交易中收集和传输发送者和接收者的姓名、帐号和位置信息来遏制洗钱和恐怖主义融资。
旅行规则长期以来一直是银行业的一部分，但直到最近，加密货币还缺乏遵守的基础设施。
现在，一群美国最大的加密货币玩家已经以 TRUST 的形式推出了他们的解决方案。 Anchorage、Avanti、Bitgo、bitFlyer、Bittrex、BlockFi、Circle、Coinbase、Fidelity Digital AssetsSM、Gemini、Kraken、Paxos、Robinhood、Standard Custody & Trust、Symbridge、Tradestation、Zero Hash 和 Zodia Custody 组成了创始成员。
Coinbase 领导该联盟，宣布了一份由参与者治理机构运营的点对点信息网络的白皮书。 信任就是结果。 Anchorage 的合规负责人 Jennifer Lee 表示，尽管 Coinbase 启动了这项工作，但成员在决策制定中拥有平等的利益和发言权。
解决方案
该解决方案允许信息通过端到端的加密通道在平台成员之间直接传输。 它允许提供地址所有权证明，让金融机构在信息传输之前证明他们是客户信息的预期接收者。
前 Coinbase 首席合规官 Jeff Horowitz 在 2020 年发布白皮书时将该解决方案解释为“集中式公告板”。VASP 将在公告板上发布以查看谁可能拥有交易中的地址，以及当另一家机构声称地址作为他们交易的一部分，两者可以进行信息的点对点共享。
Lee 表示，要利用该解决方案，VASP 必须被允许加入 TRUST，这一过程将涉及第三方合规审计和所有当前成员集体同意实体应该被接纳的过程。 目前，该组织有 18 名成员，但计划迅速扩张，包括美国以外的地区。
“根据每个成员在与解决方案集成方面的时间表，我们将在现有成员中分阶段推出，然后我们已经有成员在美国以外，特别是在加拿大，”Lee 说。
随着其他司法管辖区确定其特定的旅行规则要求，可以调整解决方案以满足当地标准。 目前还不清楚这将如何看待，因为许多司法管辖区仍在加强他们的要求。
集中式方法
随着该组织增加成员，它还必须扩展其决策过程。 目前尚不清楚该治理模型将是什么样子，因为它仍处于整合成员的初始阶段。
其他旅行规则解决方案提出了一种更加分散的方法，其中该技术可供所有人使用，而不是由一组公司决定谁可以合规交易的仅限会员的平台。 那些支持去中心化解决方案的人表示担心，如果中心化解决方案只允许一些合规交易，一些基金可能会发现自己与合规生态系统隔离开来。 尽管如此，根据其公告，TRUST 的目标是广泛采用，计划提供“整个加密行业的全面合规性”。
Lee 表示，集中式解决方案的优势在于增加了对谁接收用户个人信息的尽职调查和安全性。
“每当在区块链上传输旅行规则数据时，它就会使公众基本上可以阅读，”她说。 “这也是为什么我们需要将它转移到我们的成员中，这些成员已经过审查并且我们已经对其进行了尽职调查，以确保这些信息被可信赖的人存储和处理。”
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