Правительственные чиновники Соединенного Королевства объявили, что не будут требовать от отправителей сбора информации о неразмещенных криптовалютных кошельках. В 2021 году чиновники Министерства финансов Великобритании опубликовали предварительный отчет, в котором говорится, что финансовые учреждения должны применять одни и те же денежные стандарты для всех финансовых услуг, включая криптовалюту.
Объединение для предлагаемого отслеживания всех получателей
Первоначальное предложение включало требование к отправителям собирать информацию о предполагаемом бенефициаре, в том числе для транзакций ниже порога в 1000 фунтов стерлингов, и в этом случае криптокошельки анонимного характера должны были пройти короткий процесс KYC. Для сумм перевода, превышающих 1000 фунтов стерлингов, и отправитель, и получатель должны будут пройти более сложный процесс, включающий предоставление дополнительной информации. В свете недавних новостей, поступающих из островного государства, этого больше не будет, поскольку правительство Великобритании постановило, что эти меры создадут ненужные препятствия для роста отрасли.
Первоначально закон был предложен для соответствия стандартам, установленным Целевой группой по финансовым мероприятиям (ФАТФ), но в пересмотренном отчете теперь говорится, что «вместо того, чтобы требовать сбора информации о бенефициаре и отправителе для всех транзакций кошелька без хостинга, ожидается, что эта информация будет собираться только в отношении переводов, которые определены как представляющие повышенный риск незаконного финансирования».
Великобритания стремится стать крипто-хабом без преступлений
Великобритания недавно заявила о своих амбициях, заявив о своем намерении стать привлекательным глобальным крипто-хабом. Заместитель госсекретаря Великобритании по технологиям и цифровой экономике Крис Филп заявил: «Конечно, мы должны сделать это таким образом, чтобы защитить общественность и, в частности, обратить внимание на вопросы, касающиеся, например, отмывания денег и обеспечения безопасности. что криптовалюта не используется как способ обойти такие вещи, как санкции».
ЕС занимает другую позицию в отношении анонимных кошельков
Напротив, в марте Европейский союз ввел законы против анонимности, запретив все необслуживаемые криптокошельки. ЕС стремится создать стандартизированный набор правил для криптовалюты на континенте, хотя многие государства-члены, яркими примерами которых являются Кипр и Португалия, пытаются упредить такие постановления ЕС о криптовалютах, применяя свои собственные национальные законы до общесоюзного. законопроект о криптовалюте вступает в силу.
Принятые независимые меры могут быть результатом трений, вызванных разным отношением государств-членов к криптовалюте. Например, Литва решила полностью запретить анонимные кошельки в соответствии с правилами ЕС, но маловероятно, что крипто-дружественные центры в ЕС, такие как Мальта или Кипр, захотят пойти по тому же пути.
