Быстрый прием
- Коалиция американских криптофирм представляет платформу TRUST для соблюдения правил путешествий
- Решение, TRUST, представляет собой платформу, управляемую участвующими биржами, которая позволяет участникам безопасно передавать информацию о клиентах.
- Группа планирует со временем расширить решение по всему миру.
Коалиция некоторых крупнейших криптофирм США внедряет решение для повышенных стандартов борьбы с отмыванием денег.
Так называемая технология универсального решения правила путешествия, или «TRUST», позволяет криптофирмам безопасно собирать и передавать данные клиентов в соответствии с правилом путешествия.
В прошлом году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег рекомендовала участвующим странам внедрить правило поездок для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) — в основном организаций, которые облегчают транзакции — в своем окончательном руководстве. Правило о поездках направлено на пресечение отмывания денег и финансирования терроризма, требуя от VASP собирать и передавать имена, номера счетов и информацию о местоположении как отправителя, так и получателя в транзакции.
Правило путешествий уже давно является частью банковского мира, но до недавнего времени криптовалюте не хватало инфраструктуры для его соблюдения.
Теперь группа крупнейших крипто-игроков США представила свое решение в форме TRUST. Членами-учредителями являются Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash и Zodia Custody.
Coinbase возглавляет коалицию, объявляя технический документ для одноранговой информационной сети, управляемой руководящим органом участников. ДОВЕРИЕ – это результат. Хотя Coinbase начала работу, участники имеют равные доли и право голоса при принятии решений, по словам главы отдела соответствия Анкориджа Дженнифер Ли.
Решение
Решение позволяет напрямую передавать информацию между участниками платформы по сквозным зашифрованным каналам. Это позволяет подтвердить право собственности на адрес, что позволяет финансовым учреждениям доказать, что они являются предполагаемым получателем информации о клиенте, прежде чем эта информация будет передана.
Бывший директор по соблюдению требований Coinbase Джефф Горовиц объяснил это решение как «централизованную доску объявлений», когда он обнародовал технический документ в 2020 году. VASP будут публиковать сообщения на доске объявлений, чтобы узнать, кому может принадлежать адрес в транзакции, и когда другое учреждение заявляет права. адреса в рамках своей транзакции, они могут участвовать в одноранговом обмене информацией.
По словам Ли, чтобы использовать это решение, VASP должен быть допущен в TRUST, процесс, который будет включать в себя аудит соответствия третьей стороной и коллективное согласие всех нынешних членов на то, что организация должна быть допущена. В настоящее время в группе 18 участников, но есть планы быстрого расширения, в том числе за пределы США.
«В зависимости от графика каждого участника с точки зрения интеграции с решением мы увидим поэтапное развертывание для наших нынешних участников, а затем у нас уже есть участники, которые находятся за пределами США, в частности, в Канаде», — сказал Ли.
По мере того, как другие юрисдикции выясняют свои конкретные требования к правилам поездок, решение можно настроить в соответствии с местными стандартами. Пока неясно, как это будет выглядеть, учитывая, что многие юрисдикции все еще ужесточают свои требования.
Централизованный подход
По мере того, как в группу добавляются участники, ей также придется масштабировать свои процессы принятия решений. Пока не ясно, как будет выглядеть эта модель управления, поскольку она все еще находится на начальных этапах интеграции участников.
Другие решения для правил поездок предлагают более децентрализованный подход, при котором технология может использоваться всеми, а не платформа только для членов, где группа фирм решает, кто может совершать сделки в соответствии с требованиями. Те, кто выступает за децентрализованное решение, выразили обеспокоенность тем, что, если централизованные решения позволят только некоторым совершать транзакции в соответствии с требованиями, некоторые фонды могут оказаться отгороженными стеной от соответствующей экосистемы. Тем не менее, TRUST стремится к широкому внедрению, планируя обеспечить «всестороннее соответствие в криптоиндустрии», согласно его объявлению.
Ли сказал, что преимущество централизованного решения заключается в усилении должной осмотрительности и безопасности в отношении того, кто получает личную информацию пользователя.
«Всякий раз, когда в блокчейне происходит передача данных о правилах поездок, они становятся в основном доступными для чтения публике», — сказала она. «Именно поэтому нам нужно переместить ее в эту сеть среди наших членов, которые были проверены и в отношении которых мы провели комплексную проверку, чтобы гарантировать, что эта информация хранится и обрабатывается людьми, которым можно доверять».
Блоккрипто
