O regulador bancário nacional dos EUA não está satisfeito com o programa conheça seu cliente (KYC) da Anchorage Digital.
Em 21 de abril, o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) divulgou uma ordem de consentimento, citando o que chamou de conformidade frouxa da Anchorage Digital com as disposições KYC e antilavagem de dinheiro. A ordem exige que a Anchorage cesse e desista dessas práticas e, em vez disso, institua uma reformulação e várias novas contratações.
"O OCC mantém todos os bancos credenciados nacionalmente com os mesmos altos padrões, quer se envolvam em atividades tradicionais ou novas", disse o controlador interino da moeda Michael J. Hsu. “Quando as instituições falharem, tomaremos medidas e as responsabilizaremos para garantir o cumprimento das leis e regulamentos federais.”
A ordem exige que Anchorage institua um oficial de sigilo bancário para presidir sua conformidade com a Lei de Sigilo Bancário, a espinha dorsal dos programas AML e KYC nos EUA. Também exige a criação de um comitê de conformidade de pelo menos três membros e uma análise dos clientes de alto risco existentes.
Uma ordem de consentimento geralmente significa que ambas as partes — neste caso, o OCC e a Anchorage Digital — chegaram a um acordo sobre os passos a seguir. De acordo com a ordem, a Anchorage “começou a ação corretiva e está comprometida em tomar todas as medidas necessárias e apropriadas para remediar as deficiências identificadas pelo OCC”.
Em uma declaração compartilhada com o The Block, Anchorage disse: “As descobertas que foram recentemente compartilhadas pelo OCC refletem áreas de melhoria que foram identificadas pelo OCC em 2021 em sua capacidade de supervisão”.
Anchorage opera sob uma carta bancária nacional condicional do OCC desde o início de janeiro, emitida sob Brian Brooks, que na época era o controlador da moeda. A natureza dessa carta significa que Anchorage está operando sob uma espécie de status probatório. Desde que Michael Hsu assumiu o cargo, o OCC não emitiu mais tais cartas.
Atualização: 21/04/2022 17:10 EST: Este artigo foi atualizado para incluir comentários da Anchorage Digital recebidos após a publicação inicial, bem como para especificar que o OCC emitiu uma ordem de consentimento em vez de uma ordem de cessar e desistir.
