Le régulateur bancaire national des États-Unis n'est pas satisfait du programme Know-your-Customer (KYC) d'Anchorage Digital.
Le 21 avril, le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) a publié une ordonnance de consentement, citant ce qu'il a appelé le respect laxiste d'Anchorage Digital avec les dispositions KYC et anti-blanchiment d'argent. L'ordre exige qu'Anchorage cesse et s'abstienne de ces pratiques et institue à la place une refonte et un certain nombre de nouvelles embauches.
"L'OCC impose à toutes les banques à charte nationale les mêmes normes élevées, qu'elles se livrent à des activités traditionnelles ou nouvelles", a déclaré le contrôleur par intérim de la monnaie Michael J. Hsu. "Lorsque les institutions échouent, nous prendrons des mesures et les tiendrons responsables pour assurer le respect des lois et réglementations fédérales."
L'ordonnance oblige Anchorage à nommer un responsable du secret bancaire pour veiller à sa conformité avec la loi sur le secret bancaire, l'épine dorsale des programmes AML et KYC aux États-Unis. Il rend également obligatoire la création d'un comité de conformité d'au moins trois membres et un examen des clients à haut risque existants.
Une ordonnance sur consentement signifie généralement que les deux parties — dans ce cas, l'OCC et Anchorage Digital — sont parvenues à un accord sur les étapes à suivre. Selon la commande, Anchorage "a commencé des mesures correctives et s'engage à prendre toutes les mesures nécessaires et appropriées pour remédier aux lacunes identifiées par l'OCC".
Dans une déclaration partagée avec The Block, Anchorage a déclaré: "Les conclusions qui ont été récemment partagées par l'OCC reflètent les domaines à améliorer qui ont été identifiés par l'OCC en 2021 dans sa capacité de supervision."
Anchorage opère sous une charte bancaire nationale conditionnelle de l'OCC depuis début janvier, émise sous Brian Brooks, qui était à l'époque contrôleur par intérim de la monnaie. La nature de cette charte signifie qu'Anchorage opère sous une sorte de statut probatoire. Depuis que Michael Hsu a pris ses fonctions, l'OCC n'a plus émis de telles chartes.
Mise à jour : 21/04/2022 17h10 HNE : cet article a été mis à jour pour inclure les commentaires d'Anchorage Digital reçus après la publication initiale, ainsi que pour préciser que l'OCC a émis une ordonnance de consentement plutôt qu'une ordonnance de cesser et de s'abstenir.
