El regulador bancario nacional de EE. UU. no está contento con el programa Know-Your-Customer (KYC) de Anchorage Digital.
El 21 de abril, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) emitió una orden de consentimiento, citando lo que llamó el cumplimiento laxo de Anchorage Digital con las disposiciones de KYC y contra el lavado de dinero. La orden requiere que Anchorage cese y desista de esas prácticas y, en cambio, instituya una renovación y una serie de nuevas contrataciones.
“La OCC mantiene a todos los bancos autorizados a nivel nacional en los mismos altos estándares, ya sea que participen en actividades tradicionales o novedosas”, dijo el contralor interino de la moneda, Michael J. Hsu. “Cuando las instituciones se queden cortas, tomaremos medidas y las haremos responsables para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones federales”.
La orden requiere que Anchorage instale un oficial de secreto bancario para presidir su cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario, la columna vertebral de los programas AML y KYC en los EE. UU. También ordena la creación de un comité de cumplimiento de al menos tres miembros y una revisión de los clientes de alto riesgo existentes.
Una orden de consentimiento generalmente significa que ambas partes , en este caso, la OCC y Anchorage Digital , han llegado a un acuerdo sobre los pasos a seguir. Según la orden, Anchorage “ha comenzado una acción correctiva y se compromete a tomar todas las medidas necesarias y apropiadas para remediar las deficiencias identificadas por la OCC”.
En una declaración compartida con The Block, Anchorage dijo: “Los hallazgos que compartió recientemente la OCC reflejan áreas de mejora que fueron identificadas por la OCC en 2021 en su capacidad de supervisión”.
Anchorage ha operado bajo un estatuto bancario nacional condicional de la OCC desde principios de enero, emitido bajo Brian Brooks, quien en ese momento era el contralor interino de la moneda. La naturaleza de esa carta significa que Anchorage está operando bajo una especie de estado de prueba. Desde que Michael Hsu asumió el cargo, la OCC no ha emitido más estatutos de este tipo.
Actualización: 21/4/2022 17:10 EST: Este artículo se actualizó para incluir comentarios de Anchorage Digital recibidos después de la publicación inicial, así como para especificar que la OCC emitió una orden de consentimiento en lugar de una orden de cese y desistimiento.
