خذ سريع
- بدأ الوقت ينفد بالنسبة لشركات التشفير للموافقة عليها في سجل مكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة قبل نهاية شهر مارس.
- تظهر البيانات الحصرية أن 96 متقدمًا ما زالوا ينتظرون قرارًا بشأن طلباتهم.
مصير قدرة 96 شركة تشفير للعمل في المملكة المتحدة معلق ، حيث تسلط البيانات الجديدة الضوء على تراكم تطبيقات مكافحة غسيل الأموال التي يجب التعامل معها من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) في أقل من شهرين.
وبشكل أكثر تحديدًا ، لا تزال 27 شركة في طي النسيان في السجل المؤقت ، في حين أن 69 طلبًا "للوافدين الجدد" معلقة أيضًا في الميزان.
بدون الموافقة قبل الموعد النهائي في 31 مارس ، فإن مستقبل عمليات هذه الشركات المشفرة في المملكة المتحدة - بما في ذلك البورصات والمحافظ ومجموعة من الشركات الأخرى - غير مؤكد.
منذ يناير 2020 ، تم تكليف FCA بالإشراف على شركات الأصول المشفرة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. بدأت FCA أولاً في مخطط التسجيل مع موعد نهائي أولي مدته عام واحد للمتقدمين.
تم إنشاء نظام تسجيل مؤقت في نهاية عام 2020 ، مما يعني أنه تم السماح لبعض الشركات بمواصلة العمل أثناء خضوعها لعملية التسجيل الكاملة.
في يوليو من العام الماضي ، وسط تراكم كبير لطلبات الترخيص وبعد تمديد الموعد النهائي الأولي ، مددت FCA الموعد النهائي لنظام الترخيص المؤقت الخاص بها للمرة الثانية. الشركات التي لم تتم الموافقة على طلباتها حتى الآن أمامها حتى نهاية مارس لإثبات قيمتها.
في يوليو ، قالت الهيئة التنظيمية إن عددًا أكبر بكثير من الشركات لا تفي بالمعايير المطلوبة بموجب لوائح غسيل الأموال (MLRs). وقد أدى ذلك إلى ما أسماه عدد "غير مسبوق" من الشركات التي سحبت تطبيقاتها.
إذا تم رفض شركة من قبل FCA ، فيمكنها ترك وصمة عار في سجلها ، مما يعني عواقب طويلة الأجل للموافقة على التراخيص في ولايات قضائية أخرى.
الغوص في الأرقام
تُظهر البيانات الحصرية المقدمة إلى The Block أنه اعتبارًا من 9 فبراير ، تم إصدار حكم على 79 شركة مؤهلة للتسجيل المؤقت بشأن طلباتها. تم الآن تسجيل 25 شخصًا بالكامل ورفض 54 طلبًا أو اضطروا إلى سحب طلباتهم.
وفي الوقت نفسه ، لا تزال 27 شركة - بما في ذلك 33 مليار دولار أمريكي Revolut - في طي النسيان في السجل المؤقت ، مع الطلبات لا تزال قيد التقييم.
بالإضافة إلى طلبات التسجيل المؤقت ، التي أغلقت في 16 ديسمبر 2020 ، تلقت هيئة السلوك المالي (FCA) ولا تزال تتلقى طلبات من الشركات "الوافدة الجديدة" لمواصلة أنشطة التشفير.
لا يمكن لهذه الشركات مواصلة الأعمال التجارية في المملكة المتحدة ما لم تتم الموافقة عليها وإضافتها إلى سجل FCA الكامل. مع مرور الموعد النهائي الآن ، هذه الشركات غير مؤهلة للتسجيل المؤقت.
حتى الآن ، تلقى المنظم 153 طلبًا من شركات الأصول المشفرة الجديدة. من بين هؤلاء ، تمت الموافقة على ستة ومنحهم القبول الكامل في سجل FCA. أكثر من النصف ، 78 شركة ، إما رُفضت أو سحبت طلباتها.
بشكل عام ، هناك 69 تطبيقًا "للوافدين الجدد" معلقين أيضًا في الميزان.
تشمل الشركات البارزة المفقودة حتى الآن من كلا السجلين شبكة قروض التشفير Celsius وصرافة Bitpanda. قالت Celsius إنها نقلت مكان عملها الرئيسي من المملكة المتحدة إلى الولايات المتحدة العام الماضي.
أوضحت Bitpanda أنها تقدمت بطلب للتسجيل المؤقت في مايو 2021 ، لكنها فاتتها الموعد النهائي. وهي الآن في طور القبول في السجل الكامل.
قال متحدث باسم Bitpanda في بيان: "بالنسبة إلى الشركات المزورة [كذا] التي تقدم خدمات متوافقة للعملاء من الخارج ، قد يكون من الصعب إنشاء كيان محلي سريع يقدم خدماته للعملاء في المملكة المتحدة ليكونوا قادرين على التأهل لنظام مؤقت" .
وأضافوا أن نظام MLR الحالي ونطاقه الإقليمي "لا يبدو أنهما يفضلان الشركات التي أقامت متجرًا في المملكة المتحدة".
"الشركات التي تتخذ من الخارج مقراً لها والتي تقدم خدماتها مباشرة إلى عملاء المملكة المتحدة من مواقع خارج المملكة المتحدة لا يتم الاستيلاء عليها حاليًا من قبل MLRS في المملكة المتحدة ، وبالتالي لا تحتاج هذه الشركات إلى التسجيل لدى FCA. وهذا يثير تساؤلاً حول ما إذا كان المشهد التنظيمي الحالي يضمن تكافؤ الفرص على المستوى الوطني لمقدمي خدمات الأصول المشفرة في المملكة المتحدة ".
الخطة ب للشركات في طي النسيان؟
يعتقد إيان تايلور ، المدير التنفيذي في مجموعة CryptoUK التجارية ، أنه بناءً على الخبرة السابقة ، سيتم قبول عدد صغير من الشركات الجديدة في السجل في الأشهر المقبلة. بين المسؤولين في وزارة الخزانة البريطانية ليست هناك رغبة كبيرة لتمديد الموعد النهائي للمرة الثالثة ، على حد قوله.
قال تايلور لصحيفة The Block: "يتوصل محامو الشركات البريطانية إلى خطة بديلة - والتي ستكون الإقامة في مكان آخر".
يتمثل الشاغل الرئيسي للهيئة التجارية فيما يتعلق بالتعامل مع سجل العملات المشفرة في الافتقار إلى الشفافية حول اتخاذ القرار ، فضلاً عن كيفية مساءلة المنظمين عن تلك القرارات.
وأضاف تيلور: "لا يبدو من العدل للشركات البريطانية التي تحاول فعل الشيء الصحيح".
theblockcrypto
