- تم فرض غرامة قدرها 30 مليون دولار أمريكي من قبل المنظم المالي في نيويورك في أول إجراء تنفيذي له على العملات المشفرة.
- وفقًا لوزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك ، فشلت Robinhood في الامتثال للوائح لمنع غسل الأموال وضمان الأمن السيبراني.
- يدعي الوسيط أنه حقق تقدمًا كبيرًا في الامتثال للوائح المعمول بها.
اتهمت وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك (NYDFS) يوم الثلاثاء وحدة التشفير التابعة للوسيط الأمريكي الشهير Robinhood Markets بانتهاك لوائح مكافحة غسيل الأموال والأمن السيبراني ، وفرضت عليها غرامة قدرها 30 مليون دولار.
هذا هو أول إجراء لإنفاذ الأصول الرقمية من المنظم المالي في نيويورك. وفقًا لقرار القسم ، فشلت Robinhood Crypto LLC في الامتثال لالتزامها باعتماد برامج الأمن السيبراني ولوائح مكافحة غسيل الأموال.
للمضي قدمًا ، سيتعين على Robinhood الاستعانة بمستشار مستقل لتقييم امتثالها للوائح التي حددتها NYDFS ، فضلاً عن التزاماتها الإصلاحية.
نتائج تقييم الامتثال
ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال أن الهيئة التنظيمية ذكرت اكتشاف عيوب كبيرة في الإجراءات الإدارية لشركة Robinhood. وقالت الوكالة إنها أجرت مراجعة إشرافية وتحقيقا في برامج الامتثال اللاحقة على الشركة.
وفقًا لـ NYDFS ، تشمل الإخفاقات التي تم تحديدها الفشل في تعزيز ثقافة الامتثال والمحافظة عليها. فشلت الشركة في تخصيص الموارد اللازمة للبرامج ، وبسبب نموها السريع ، زادت هذه المشكلات أيضًا.
توقع Robinhood في البداية دفع غرامة تبلغ حوالي 10 ملايين دولار ، ولكن تم زيادة الرقم لاحقًا إلى 30 مليون دولار. كشفت الشركة عن التحقيق والتسوية اللاحقة مع الجهة المنظمة قبل عام ، خلال تقديم طلب إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
في مارس ، أثناء عرض نتائجها ، كشفت الشركة عن وصولها إلى 15.9 مليون مستخدم نشط شهريًا.
عدم الامتثال لمتطلبات حماية المستهلك
قرر NYDFS أن قانون Robinhood الخاص بالسرية المصرفية وبرنامج منع غسل الأموال كانا يعانيان من نقص في الموظفين. أدى ذلك إلى منع التعديل المناسب لنظام مراقبة المعاملات اليدوي إلى نظام آلي ، وأكثر تكيفًا مع حجم العمليات وملف تعريف عملائه.
خلص منظم نيويورك في تقييمه للامتثال إلى أن برنامج Robinhood للأمن السيبراني به عيوب عديدة في السياسة. لا يعالج المخاطر التشغيلية للشركة ولا يمتثل للوائح المتعلقة بالأمن السيبراني والعملات المشفرة للجهة التنظيمية.
وفقًا لـ NYDFS ، فشل الوسيط أيضًا في الامتثال لمتطلبات حماية المستهلك. وأوضحت أن المنصة لا تحتوي على رقم هاتف يعمل على استقبال الشكاوى أو الشكاوى من المستخدمين.
عدم الامتثال لمتطلبات حماية المستهلك
قرر NYDFS أن قانون Robinhood الخاص بالسرية المصرفية وبرنامج منع غسل الأموال كانا يعانيان من نقص في الموظفين. أدى ذلك إلى منع التعديل المناسب لنظام مراقبة المعاملات اليدوي إلى نظام آلي ، وأكثر تكيفًا مع حجم العمليات وملف تعريف عملائه.
خلص منظم نيويورك في تقييمه للامتثال إلى أن برنامج Robinhood للأمن السيبراني به عيوب عديدة في السياسة. لا يعالج المخاطر التشغيلية للشركة ولا يمتثل للوائح المتعلقة بالأمن السيبراني والعملات المشفرة للجهة التنظيمية.
وفقًا لـ NYDFS ، فشل الوسيط أيضًا في الامتثال لمتطلبات حماية المستهلك. وأوضحت أن المنصة لا تحتوي على رقم هاتف يعمل على استقبال الشكاوى أو الشكاوى من المستخدمين.
Robinhood: لقد أحرزنا تقدمًا كبيرًا
لكن المستشار العام المساعد في Robinhood للتقاضي والامتثال ، Cheryl Crumpton ، قال في بيان إن الشركة "أحرزت تقدمًا كبيرًا في بناء برامج رائدة في المجال القانوني والامتثال والأمن السيبراني".
وأضافت أن الشركة "ستستمر في إعطاء الأولوية لهذا العمل لتقديم أفضل خدمة لعملائنا" وأشارت إلى أن Robinhood هي "منصة يسهل الوصول إليها وتكلفة أقل لشراء وبيع العملات المشفرة" ، لذلك سيستمرون في تنمية "الأعمال في بطريقة مسؤولة مع المنتجات والخدمات الجديدة التي يريدها عملاؤنا ".
وقالت مديرة NYDFS الجديدة ، أدريان إيه هاريس ، في بيان منفصل إن الوكالة "ستواصل التحقيق واتخاذ الإجراءات عندما ينتهك أي مرخص له القانون أو لوائح الإدارة ، والتي تعتبر حاسمة لحماية المستهلكين وضمان سلامة وسلامة المؤسسات. "
