خذ سريع
- ائتلاف شركات التشفير الأمريكية يكشف النقاب عن منصة الامتثال لقواعد السفر ، TRUST
- الحل ، TRUST ، عبارة عن منصة تحكمها البورصات المشاركة التي تسمح للأعضاء بنقل معلومات العملاء بشكل آمن.
- تخطط المجموعة لتوسيع الحل عالميًا بمرور الوقت.
يقوم تحالف من بعض أكبر شركات العملات المشفرة في الولايات المتحدة بطرح حل لمعايير مكافحة غسيل الأموال المشددة.
يسمح ما يسمى بتكنولوجيا Travel Rule Universal Solution ، أو "TRUST" ، لشركات التشفير بجمع بيانات العملاء ونقلها بأمان وفقًا لقاعدة السفر.
في العام الماضي ، أوصت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية بأن تنفذ الدول المشاركة قاعدة سفر لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) - بشكل أساسي الكيانات التي تسهل المعاملات - في إرشاداتها النهائية. تسعى قاعدة السفر إلى الحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال مطالبة VASP بجمع ونقل الأسماء وأرقام الحسابات ومعلومات الموقع لكل من المرسل والمتلقي في المعاملة.
لطالما كانت قاعدة السفر جزءًا من العالم المصرفي ، ولكن حتى وقت قريب ، افتقرت العملات المشفرة إلى البنية التحتية اللازمة للامتثال.
الآن ، قامت مجموعة من أكبر لاعبي العملات المشفرة في الولايات المتحدة بطرح حلهم في شكل الثقة. يشكل الأعضاء المؤسسون كل من Anchorage و Avanti و Bitgo و bitFlyer و Bittrex و BlockFi و Circle و Coinbase و Fidelity Digital AssetsSM و Gemini و Kraken و Paxos و Robinhood و Standard Custody & Trust و Symbridge و Tradestation و Zero Hash و Zodia Custody.
يرأس Coinbase التحالف ، ويعلن عن ورقة بيضاء لشبكة معلومات نظير إلى نظير تديرها هيئة حوكمة من المشاركين. الثقة هي النتيجة. على الرغم من أن Coinbase قد بدأت هذه الجهود ، إلا أن الأعضاء لديهم حصة متساوية في اتخاذ القرار ، وفقًا لرئيس قسم الامتثال في Anchorage ، جينيفر لي.
الحل
يسمح الحل بنقل المعلومات مباشرة بين أعضاء المنصة من خلال قنوات مشفرة من طرف إلى طرف. يسمح بإثبات ملكية العنوان ، مما يتيح للمؤسسات المالية إثبات أنها المتلقي المقصود لمعلومات العميل قبل إرسال هذه المعلومات.
أوضح جيف هورويتز ، كبير مسؤولي الامتثال السابق في Coinbase ، الحل على أنه "لوحة إعلانات مركزية" عندما كشف النقاب عن الورقة البيضاء في عام 2020. سينشر VASPs على لوحة الإعلانات لمعرفة من قد يمتلك عنوانًا في إحدى المعاملات ، وعندما تدعي مؤسسة أخرى العنوان كجزء من معاملتهما ، يمكن للاثنين الانخراط في تبادل المعلومات من نظير إلى نظير.
للاستفادة من الحل ، يجب قبول VASP في TRUST ، وهي عملية ستشمل تدقيقًا للامتثال لطرف ثالث ويوافق جميع الأعضاء الحاليين بشكل جماعي على أنه يجب قبول كيان ، وفقًا لـ Lee. تضم المجموعة حاليًا 18 عضوًا ، ولكن هناك خطط للتوسع بسرعة ، بما في ذلك خارج الولايات المتحدة.
قال لي: "اعتمادًا على الجدول الزمني لكل عضو فيما يتعلق بالتكامل مع الحل ، سنشهد طرحًا تدريجيًا عبر أعضائنا الحاليين ، ومن ثم لدينا بالفعل أعضاء من خارج الولايات المتحدة ، وتحديداً في كندا".
نظرًا لأن الولايات القضائية الأخرى تحدد متطلبات قواعد السفر الخاصة بها ، يمكن تعديل الحل لتلبية المعايير المحلية. من غير الواضح كيف سيبدو ذلك ، نظرًا لأن العديد من الولايات القضائية لا تزال تشدد على متطلباتها.
نهج مركزي
عندما تضيف المجموعة أعضاء ، سيتعين عليها أيضًا توسيع نطاق عمليات صنع القرار. لم يتضح بعد كيف سيبدو نموذج الحوكمة هذا لأنه لا يزال في المراحل الأولى من دمج الأعضاء.
تقترح حلول قواعد السفر الأخرى نهجًا أكثر لامركزية ، حيث تكون التكنولوجيا قابلة للاستخدام من قبل الجميع ، بدلاً من منصة للأعضاء فقط حيث تقرر مجموعة من الشركات من يمكنه التعامل بشكل متوافق. أعرب أولئك الذين يؤيدون الحل اللامركزي عن مخاوفهم من أنه إذا سمحت الحلول المركزية للبعض فقط بإجراء معاملات متوافقة ، فقد تجد بعض الصناديق نفسها معزولة عن النظام البيئي المتوافق. ومع ذلك ، تهدف TRUST إلى التبني على نطاق واسع ، والتخطيط لتوفير "امتثال شامل عبر صناعة التشفير" ، وفقًا لإعلانها.
قال لي إن ميزة الحل المركزي تتمثل في زيادة العناية الواجبة والأمن حول من يتلقى المعلومات الشخصية للمستخدم.
"عندما يكون هناك نقل لبيانات قواعد السفر على blockchain ، فإنها ستجعل نفسها قابلة للقراءة بشكل أساسي للجمهور ". "لهذا السبب أيضًا نحتاج إلى نقلها إلى هذه الشبكة بين أعضائنا الذين تم فحصهم والذين أجرينا العناية الواجبة عليهم لضمان تخزين هذه المعلومات ومعالجتها من قبل أشخاص يمكن الوثوق بهم."
theblockcrypto
