- New York mali düzenleyicisi tarafından kripto para birimlerine ilişkin ilk icra eyleminde 30 milyon ABD doları tutarında ceza uygulandı.
- New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanına göre Robinhood, kara para aklamayı önlemek ve siber güvenliği sağlamak için düzenlemelere uymadı.
- Komisyoncu, yerleşik düzenlemelere uyma konusunda büyük ilerleme kaydettiğini iddia ediyor.
New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) Salı günü, popüler ABD çevrimiçi komisyoncusu Robinhood Markets'ın kripto birimini kara para aklama ve siber güvenlik düzenlemelerini ihlal etmekle suçladı ve 30 milyon dolar para cezası verdi.
Bu, New York mali düzenleyicisinin ilk dijital varlık yaptırım eylemidir. Bakanlığın kararına göre, Robinhood Crypto LLC, siber güvenlik programlarını ve kara para aklamayla mücadele düzenlemelerini onaylama taahhüdüne uymadı.
Robinhood'un ileriye dönük olarak, NYDFS tarafından belirlenen düzenlemelere ve iyileştirme taahhütlerine uygunluğunu değerlendirmek için bağımsız bir danışman tutması gerekecektir.
Uygunluk Değerlendirme Sonuçları
The Wall Street Journal, düzenleyicinin Robinhood'un idari prosedürlerinde önemli kusurlar bulduğunu bildirdi. Ajans, firma üzerindeki müteakip uyum programlarının denetimsel bir incelemesini ve soruşturmasını yürüttüğünü söyledi.
NYDFS'ye göre, tanımlanan başarısızlıklar arasında bir uyum kültürünün teşvik edilmemesi ve sürdürülememesi sayılabilir. Şirket, programlar için gerekli kaynakları ayıramamakta ve hızlı büyümesi nedeniyle bu sorunlar da artmıştır.
Robinhood başlangıçta 10 milyon dolar civarında bir para cezası bekliyordu, ancak bu rakam daha sonra 30 milyon dolara çıkarıldı. Şirket, bir yıl önce ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) yapılan bir dosyalama sırasında soruşturmayı ve müteakip anlaşmayı düzenleyici ile açıkladı.
Mart ayında, sonuçlarının sunumu sırasında şirket, aylık 15,9 milyon aktif kullanıcıya ulaştığını açıkladı.
Tüketicinin Korunması Gereksinimlerine Uyulmama
NYDFS, Robinhood'un Banka Gizliliği Yasası ve kara para aklamayı önleme programında yeterli sayıda personel bulunmadığını belirledi. Bu, manuel işlem izleme sisteminin, işlem hacmine ve müşterilerinin profiline daha fazla uyarlanmış otomatik bir sisteme uygun şekilde ayarlanmasını engelledi.
New York düzenleyicisi, uyumluluk değerlendirmesinde Robinhood'un siber güvenlik programının çeşitli politika kusurları olduğu sonucuna vardı. Şirketin operasyonel risklerini ele almaz ve düzenleyicinin siber güvenlik ve kripto para birimleri ile ilgili düzenlemelerine uymaz.
NYDFS'ye göre, komisyoncu ayrıca tüketici koruma gereksinimlerine uymadı. Platformun, kullanıcılardan şikayet veya şikayet almaya hizmet eden bir telefon numarasına sahip olmadığını açıkladı.
Tüketicinin Korunması Gereksinimlerine Uyulmama
NYDFS, Robinhood'un Banka Gizliliği Yasası ve kara para aklamayı önleme programında yeterli sayıda personel bulunmadığını belirledi. Bu, manuel işlem izleme sisteminin, işlem hacmine ve müşterilerinin profiline daha fazla uyarlanmış otomatik bir sisteme uygun şekilde ayarlanmasını engelledi.
New York düzenleyicisi, uyumluluk değerlendirmesinde Robinhood'un siber güvenlik programının çeşitli politika kusurları olduğu sonucuna vardı. Şirketin operasyonel risklerini ele almaz ve düzenleyicinin siber güvenlik ve kripto para birimleri ile ilgili düzenlemelerine uymaz.
NYDFS'ye göre, komisyoncu ayrıca tüketici koruma gereksinimlerine uymadı. Platformun, kullanıcılardan şikayet veya şikayet almaya hizmet eden bir telefon numarasına sahip olmadığını açıkladı.
Robinhood: Önemli İlerleme Kaydettik
Ancak Robinhood'un Dava ve Uyumdan Sorumlu Genel Danışman Yardımcısı Cheryl Crumpton, yaptığı açıklamada şirketin "sektör lideri hukuk, uyumluluk ve siber güvenlik programları oluşturmada önemli ilerleme kaydettiğini" söyledi.
Şirketin “müşterilerimize en iyi şekilde hizmet vermek için bu işe öncelik vermeye devam edeceğini” sözlerine ekledi ve Robinhood’un “kripto satın almak ve satmak için daha erişilebilir, daha düşük maliyetli bir platform” olduğunu ve bu nedenle “işini bir şekilde büyütmeye devam edeceklerini” belirtti. müşterilerimizin istediği yeni ürün ve hizmetlerle sorumlu bir şekilde davranmak.”
Yeni NYDFS Müfettişi Adrienne A. Harris ayrı bir açıklamada, ajansın "herhangi bir lisans sahibinin yasaları veya Bakanlığın tüketicileri korumak ve kurumların güvenliğini ve sağlamlığını sağlamak için kritik olan düzenlemelerini ihlal etmesi durumunda soruşturmaya ve harekete geçmeye devam edeceğini söyledi. ”
