- A multa de US$ 30 milhões foi imposta pelo regulador financeiro de Nova York em sua primeira ação de fiscalização sobre criptomoedas.
- De acordo com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, Robinhood não cumpriu os regulamentos para impedir a lavagem de dinheiro e garantir a segurança cibernética.
- A corretora afirma que fez grandes progressos no cumprimento das regulamentações estabelecidas.
O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) acusou na terça-feira a unidade de criptomoedas da popular corretora online dos EUA Robinhood Markets de violar os regulamentos contra lavagem de dinheiro e segurança cibernética, impondo uma multa de 30 milhões de dólares.
Esta é a primeira ação de fiscalização de ativos digitais do regulador financeiro de Nova York. De acordo com a resolução do departamento, a Robinhood Crypto LLC não cumpriu seu compromisso de certificar programas de segurança cibernética e regulamentos contra lavagem de dinheiro.
No futuro, Robinhood terá que contratar um consultor independente para avaliar sua conformidade com os regulamentos estabelecidos pelo NYDFS, bem como seus compromissos de remediação.
Resultados da Avaliação de Conformidade
O regulador relatou encontrar falhas significativas nos procedimentos administrativos de Robinhood, informou o Wall Street Journal. A agência disse que realizou uma revisão de supervisão e investigação de programas de conformidade subsequentes na empresa.
De acordo com o NYDFS, as falhas identificadas incluem não promover e manter uma cultura de conformidade. A empresa não está conseguindo alocar os recursos necessários para os programas e devido ao seu rápido crescimento, esses problemas também aumentaram.
Robinhood inicialmente esperava uma multa de cerca de US$ 10 milhões, mas o valor foi posteriormente aumentado para US$ 30 milhões. A empresa divulgou a investigação e o subsequente acordo com o regulador há um ano, durante um arquivamento na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC).
Em março, durante a apresentação de seus resultados, a empresa revelou que havia atingido 15,9 milhões de usuários ativos mensais.
Descumprimento dos Requisitos de Proteção ao Consumidor
O NYDFS determinou que a Lei de Sigilo Bancário de Robinhood e o programa de prevenção à lavagem de dinheiro estavam com falta de pessoal. Isso impediu a adequada adequação do sistema de monitoramento manual de transações para um automatizado, mais adaptado ao volume de operações e ao perfil de seus clientes.
O regulador de Nova York concluiu em sua avaliação de conformidade que o programa de segurança cibernética da Robinhood tem várias falhas de política. Não aborda os riscos operacionais da empresa e não cumpre os regulamentos sobre segurança cibernética e criptomoedas do regulador.
De acordo com o NYDFS, a corretora também não cumpriu os requisitos de proteção ao consumidor. Explicou que a plataforma não possui um número de telefone que sirva para receber reclamações ou reclamações dos usuários.
Descumprimento dos Requisitos de Proteção ao Consumidor
O NYDFS determinou que a Lei de Sigilo Bancário de Robinhood e o programa de prevenção à lavagem de dinheiro estavam com falta de pessoal. Isso impediu a adequada adequação do sistema de monitoramento manual de transações para um automatizado, mais adaptado ao volume de operações e ao perfil de seus clientes.
O regulador de Nova York concluiu em sua avaliação de conformidade que o programa de segurança cibernética da Robinhood tem várias falhas de política. Não aborda os riscos operacionais da empresa e não cumpre os regulamentos sobre segurança cibernética e criptomoedas do regulador.
De acordo com o NYDFS, a corretora também não cumpriu os requisitos de proteção ao consumidor. Explicou que a plataforma não possui um número de telefone que sirva para receber reclamações ou reclamações dos usuários.
Robinhood: Fizemos progressos significativos
Mas a Conselheira Geral Adjunta de Contencioso e Conformidade da Robinhood, Cheryl Crumpton, disse em um comunicado que a empresa "fez um progresso significativo na construção de programas legais, de conformidade e segurança cibernética líderes do setor".
Ela acrescentou que a empresa “continuará priorizando esse trabalho para melhor atender nossos clientes” e indicou que Robinhood é uma “plataforma mais acessível e de menor custo para comprar e vender criptomoedas”, para que continuem a expandir o “negócio em um maneira responsável com novos produtos e serviços que nossos clientes desejam.”
A nova superintendente do NYDFS, Adrienne A. Harris, disse em um comunicado separado que a agência "continuará a investigar e tomar medidas quando qualquer licenciado violar a lei ou os regulamentos do Departamento, que são críticos para proteger os consumidores e garantir a segurança e a solidez das instituições. ”
