O Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) da Califórnia iniciou uma investigação contra empresas de criptomoedas que fornecem contas com juros. Uma conta de juros de criptografia geralmente é uma oferta da plataforma de criptografia que permite emprestar criptomoeda em troca de ganhar juros.
O regulador afirmou em um anúncio na terça-feira,“O Departamento está investigando se outros provedores de contas de criptomoedas estão transgredindo as leis sob a jurisdição do Departamento.”
O regulador também alertou os consumidores para “exercer extrema cautela” ao lidar com contas de criptoativos com juros, pois certos provedores de contas de criptoativos estão fornecendo títulos não registrados, como Voyager e BlockFi.
Não é a primeira investigação sobre credores de criptomoedas
Nos últimos meses, surgiram as vulnerabilidades das plataformas de empréstimo de criptomoedas. O regulador estadual de Vermont iniciou uma investigação contra o credor de criptomoedas Celsius.
Celsius é conhecido por fornecer uma das taxas de juros mais baixas. No entanto, suspendeu todos os saques entre contas em 12 de junho e recrutou especialistas em reestruturação. Celsius disse que as condições extremas do mercado foram responsáveis por sua decisão de pausar os saques.
A BlockFi, que é outra plataforma de criptomoedas popular, não registrou as ofertas e vendas de seu produto de empréstimo de criptomoedas no varejo. A Securities and Exchange Commission impôs encargos à empresa e para liquidar os encargos da SEC, a BlockFi concordou em pagar uma multa de 50 milhões de dólares, encerrar suas ofertas não registradas e vendas do produto de empréstimo.
Além disso, a empresa também pagou mais 50 milhões de dólares em multas a 32 estados para liquidar cobranças semelhantes.
Em 13 de julho de 2022, o regulador dos EUA iniciou uma investigação contra a Voyager Digital Ltd. Recentemente, a plataforma de empréstimos cripto entrou com pedido de falência junto com alegações de ter milhões de ativos criptográficos vinculados à exchange.
O regulador investigou o credor de criptomoedas falido Voyager por alegações de seguro FDIC. De acordo com a Fortune, muitos usuários da Voyager relataram que enfrentaram dificuldades devido a este recente pedido de falência e perderam milhões de dólares em suas economias. Logo após essa informação, os reguladores ampliaram sua investigação.
O credor de criptomoedas com sede em Cingapura, Vauld, pausou todos os saques, negociações e depósitos em sua plataforma. De acordo com a empresa, os clientes retiraram mais de US$ 197,7 milhões da plataforma desde junho, o que causou alguns problemas à empresa.
A administração informou que eles estavam enfrentando desafios financeiros, apesar de seus melhores esforços. Vauld se tornou outra vítima de uma crise de liquidez desenvolvida pelo crash das criptomoedas este ano. A empresa agora está considerando a reestruturação.
