Tomada Rápida
- O tempo está se esgotando para que as empresas de criptomoedas sejam aprovadas para o registro antilavagem de dinheiro do Reino Unido antes do final de março.
- Dados exclusivos mostram que 96 candidatos ainda aguardam uma decisão sobre sua inscrição.
O destino da capacidade de 96 empresas de criptomoedas operarem no Reino Unido está em jogo, pois novos dados destacam um acúmulo de aplicativos antilavagem de dinheiro que devem ser tratados pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) em menos de dois meses.
Mais especificamente, 27 empresas permanecem no limbo no registro temporário, enquanto 69 solicitações de “novos entrantes” também estão na balança.
Sem aprovação antes do prazo de 31 de março, o futuro das operações dessas empresas de criptomoedas no Reino Unido – incluindo exchanges, carteiras e uma série de outros negócios – é incerto.
Desde janeiro de 2020, a FCA foi encarregada de supervisionar empresas de criptoativos para AML e financiamento antiterrorista. A FCA deu início ao esquema de registro com um prazo inicial de um ano para os candidatos.
Um esquema de registro temporário foi estabelecido no final de 2020, o que significa que algumas empresas foram autorizadas a continuar operando enquanto passam pelo processo de registro completo.
Em julho do ano passado, em meio a um acúmulo considerável de pedidos de licenciamento e após uma prorrogação inicial do prazo, a FCA estendeu o prazo do regime de licenciamento temporário pela segunda vez. As empresas cujas candidaturas ainda não foram aprovadas têm agora até ao final de março para provar o seu valor.
Em julho, o regulador disse que um número significativamente maior de empresas não estava atendendo aos padrões exigidos pelos Regulamentos de Lavagem de Dinheiro (MLRs). Isso resultou no que chamou de um número “sem precedentes” de empresas retirando seus aplicativos.
Se uma empresa for rejeitada pela FCA, pode deixar uma mancha em seu registro, o que significa consequências de longo prazo por ser aprovada para licenças em outras jurisdições.
Mergulhando nos números
Dados exclusivos fornecidos ao The Block mostram que, até 9 de fevereiro, 79 empresas que se qualificaram para o registro temporário receberam um veredicto sobre sua solicitação. Vinte e cinco estão agora totalmente registrados e 54 foram rejeitados ou tiveram que retirar os pedidos.
Enquanto isso, 27 empresas – incluindo o neobank Revolut, de US$ 33 bilhões – permanecem no limbo no registro temporário, com pedidos ainda em avaliação.
Além dos pedidos de registro temporário, encerrados em 16 de dezembro de 2020, a FCA recebeu e continua recebendo solicitações de empresas “novas participantes” para continuar as atividades de criptomoedas.
Essas empresas não podem continuar seus negócios no Reino Unido a menos e até que tenham sido aprovadas e adicionadas ao registro completo da FCA. Com o prazo agora passado, essas empresas são inelegíveis para registro temporário.
Até o momento, o regulador recebeu 153 solicitações de novas empresas de criptoativos. Desses, seis foram aprovados e admitidos integralmente ao registro da FCA. Mais da metade, 78 empresas, foram recusadas ou retiraram seus pedidos.
No geral, 69 aplicativos de “novos participantes” também estão na balança.
Empresas notáveis até agora ausentes de ambos os registros incluem a rede de empréstimos de criptomoedas Celsius e a exchange Bitpanda. A Celsius disse que mudou seu principal local de negócios do Reino Unido para os EUA no ano passado.
A Bitpanda explicou que se candidatou ao registro temporário em maio de 2021, mas perdeu o prazo. Está agora em processo de ser admitido ao registo completo.
“Para empresas forgein [sic] que atendem clientes do exterior em conformidade, pode ser complicado configurar rapidamente uma entidade local que atenda os clientes do Reino Unido para se qualificar para um regime temporário”, disse um porta-voz da Bitpanda em comunicado. .
Eles acrescentaram que o atual regime de MLR e seu escopo territorial “não parecem favorecer as empresas que se instalam no Reino Unido”.
“As empresas sediadas no exterior que oferecem seus serviços diretamente a clientes do Reino Unido de locais fora do Reino Unido não são atualmente capturadas pelo MLRS do Reino Unido e, portanto, essas empresas não precisam se registrar na FCA. Isso levanta a questão se o atual cenário regulatório garante um campo de atuação nacional nivelado para os provedores de serviços de criptoativos no Reino Unido”, disse o porta-voz.
Plano B para empresas no limbo?
Ian Taylor, diretor executivo do grupo comercial CryptoUK acredita que, a julgar pela experiência passada, um pequeno número de novas empresas será admitido no registro nos próximos meses. Entre os funcionários do Tesouro do Reino Unido não há muito apetite para que o prazo seja estendido pela terceira vez, disse ele.
“Os advogados de empresas do Reino Unido estão apresentando um plano B – que seria residir em outro lugar”, disse Taylor ao The Block.
A principal preocupação do órgão de comércio com o manuseio do registro de criptomoedas é a falta de transparência em torno da tomada de decisões, bem como a forma como os reguladores são responsabilizados por essas decisões.
“Não parece justo para as empresas do Reino Unido que estão tentando fazer a coisa certa”, acrescentou Taylor.
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