A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) entrou em contato com operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas para desligar suas máquinas ou enfrentar penalidades, pois não são licenciados.
Existem 81 caixas eletrônicos de criptomoedas no Reino Unido, de acordo com dados da
O aviso da FCA vem logo após uma decisão judicial contra a Gidiplus, uma operadora de caixa eletrônico de criptomoedas no Reino Unido. A Gidiplus já havia apresentado um recurso no Tribunal Superior contestando a decisão da FCA de rejeitar seu pedido de licenciamento sob o regime de Regulamentos de Lavagem de Dinheiro (MLR).
Na época, a FCA rejeitou o pedido do Gidiplus devido à verificação de identidade insuficiente para clientes que realizam pequenas transações. A FCA afirmou que a verificação de identidade da Gidiplus para pessoas fazendo transações abaixo de 250 libras esterlinas (US$ 327) abriu portas para riscos de “smurfing”.
Smurfing é uma técnica supostamente usada por lavadores de dinheiro onde grandes somas de dinheiro são depositadas em quantias menores para evitar a detecção das autoridades. Decidindo sobre o assunto, o tribunal afirmou que a Gidiplus não conseguiu provar que poderia operar de maneira compatível com os protocolos MLR.
Desde que assumiu seu papel como supervisor de lavagem de dinheiro criptográfico em 2020, a FCA mudou para apertar os regulamentos de criptomoedas no Reino Unido. No início de março, o regulador afirmou que havia investigado mais de 300 empresas de criptomoedas no ano passado.
Cingapura fez um movimento semelhante para fechar caixas eletrônicos de criptomoedas no início deste ano como parte de uma repressão mais ampla ao marketing de moeda digital.
