- L'amende de 30 millions de dollars a été imposée par le régulateur financier de New York dans sa première mesure d'exécution sur les crypto-monnaies.
- Selon le département des services financiers de l'État de New York, Robinhood n'a pas respecté les réglementations visant à prévenir le blanchiment d'argent et à assurer la cybersécurité.
- Le courtier affirme avoir fait de grands progrès pour se conformer aux réglementations établies.
Le département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) a accusé mardi l'unité de cryptographie du populaire courtier en ligne américain Robinhood Markets d'avoir enfreint les réglementations anti-blanchiment d'argent et de cybersécurité, infligeant une amende de 30 millions de dollars.
Il s'agit de la première mesure d'application des actifs numériques du régulateur financier de New York. Selon la résolution du département, Robinhood Crypto LLC n'a pas respecté son engagement de certifier les programmes de cybersécurité et les réglementations anti-blanchiment d'argent.
À l'avenir, Robinhood devra retenir les services d'un consultant indépendant pour évaluer sa conformité aux réglementations établies par le NYDFS, ainsi que ses engagements de remédiation.
Résultats de l'évaluation de la conformité
Le régulateur a rapporté avoir trouvé des failles importantes dans les procédures administratives de Robinhood, a rapporté le Wall Street Journal. L'agence a déclaré qu'elle avait mené un examen de surveillance et une enquête sur les programmes de conformité ultérieurs de l'entreprise.
Selon NYDFS, les échecs identifiés incluent le fait de ne pas favoriser et maintenir une culture de conformité. L'entreprise ne parvient pas à allouer les ressources nécessaires aux programmes et, en raison de sa croissance rapide, ces problèmes ont également augmenté.
Robinhood s'attendait initialement à une amende d'environ 10 millions de dollars, mais ce chiffre a ensuite été porté à 30 millions de dollars. La société a divulgué l'enquête et le règlement ultérieur avec le régulateur il y a un an, lors d'un dépôt auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis.
En mars, lors de la présentation de ses résultats, la société révélait avoir atteint 15,9 millions d'utilisateurs actifs mensuels.
Défaut de se conformer aux exigences de protection des consommateurs
Le NYDFS a déterminé que la loi sur le secret bancaire de Robinhood et le programme de prévention du blanchiment d'argent manquaient de personnel. Cela a empêché le bon ajustement du système manuel de suivi des transactions à un système automatisé, plus adapté au volume d'opérations et au profil de ses clients.
The New York regulator concluded in its compliance assessment that Robinhood’s cybersecurity program has several policy flaws. It does not address the operational risks of the company and does not comply with the regulations on cybersecurity and cryptocurrencies of the regulator.
According to NYDFS, the broker also failed to comply with consumer protection requirements. It explained that the platform does not have a telephone number that serves to receive complaints or complaints from users.
Défaut de se conformer aux exigences de protection des consommateurs
Le NYDFS a déterminé que la loi sur le secret bancaire de Robinhood et le programme de prévention du blanchiment d'argent manquaient de personnel. Cela a empêché le bon ajustement du système manuel de suivi des transactions à un système automatisé, plus adapté au volume d'opérations et au profil de ses clients.
The New York regulator concluded in its compliance assessment that Robinhood’s cybersecurity program has several policy flaws. It does not address the operational risks of the company and does not comply with the regulations on cybersecurity and cryptocurrencies of the regulator.
According to NYDFS, the broker also failed to comply with consumer protection requirements. It explained that the platform does not have a telephone number that serves to receive complaints or complaints from users.
Robinhood: We’ve Made Significant Progress
Mais l'avocate générale associée de Robinhood pour le contentieux et la conformité, Cheryl Crumpton, a déclaré dans un communiqué que la société avait "réalisé des progrès significatifs dans la mise en place de programmes juridiques, de conformité et de cybersécurité à la pointe de l'industrie".
Elle a ajouté que la société "continuera à donner la priorité à ce travail pour mieux servir nos clients" et a indiqué que Robinhood est une "plate-forme plus accessible et moins coûteuse pour acheter et vendre des cryptos", de sorte qu'ils continueront à développer "l'activité dans un responsable avec de nouveaux produits et services que nos clients veulent.
La nouvelle surintendante du NYDFS, Adrienne A. Harris, a déclaré dans un communiqué séparé que l'agence "continuera d'enquêter et de prendre des mesures lorsqu'un titulaire de licence viole la loi ou les règlements du Département, qui sont essentiels pour protéger les consommateurs et assurer la sécurité et la solidité des institutions. ”
