Prise rapide
- Le temps presse pour que les entreprises de cryptographie soient approuvées pour le registre anti-blanchiment du Royaume-Uni avant la fin du mois de mars.
- Des données exclusives montrent que 96 candidats attendent toujours une décision concernant leur candidature.
Le sort de la capacité de 96 entreprises de cryptographie à opérer au Royaume-Uni est en jeu, car de nouvelles données mettent en évidence un arriéré de demandes de lutte contre le blanchiment d'argent qui doivent être traitées par la Financial Conduct Authority (FCA) en moins de deux mois.
Plus précisément, 27 entreprises restent dans les limbes du registre temporaire, tandis que 69 demandes de « nouveaux entrants » sont également en suspens.
Sans approbation avant la date limite du 31 mars, l'avenir des opérations britanniques de ces sociétés de cryptographie – y compris les échanges, les portefeuilles et un éventail d'autres entreprises – est incertain.
Depuis janvier 2020, la FCA est chargée de superviser les entreprises de crypto-actifs pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La FCA a d'abord lancé le programme d'enregistrement avec un délai initial d'un an pour les candidats.
Un régime d'enregistrement temporaire a été établi à la fin de 2020, ce qui signifie que certaines entreprises ont été autorisées à continuer à fonctionner pendant qu'elles suivent le processus d'enregistrement complet.
En juillet de l'année dernière, au milieu d'un important arriéré de demandes de licences et après une première prolongation du délai, la FCA a prolongé pour la deuxième fois le délai de son régime de licences temporaires. Les entreprises dont les candidatures n'ont pas encore été approuvées ont désormais jusqu'à fin mars pour prouver leur valeur.
En juillet, le régulateur a déclaré qu'un nombre nettement plus élevé d'entreprises ne respectaient pas les normes requises en vertu du Règlement sur le blanchiment d'argent (MLR). Cela a entraîné ce qu'il a appelé un nombre "sans précédent" d'entreprises retirant leurs demandes.
Si une entreprise est rejetée par la FCA, elle peut laisser une tache sur son dossier, ce qui signifie des conséquences à long terme pour l'approbation de licences dans d'autres juridictions.
Plonger dans les chiffres
Les données exclusives fournies à The Block montrent qu'au 9 février, 79 entreprises qualifiées pour le registre temporaire ont reçu un verdict sur leur candidature. Vingt-cinq sont désormais pleinement enregistrés et 54 ont été rejetés ou ont dû retirer leur candidature.
Pendant ce temps, 27 entreprises – dont 33 milliards de dollars de la néobanque Revolut – restent dans les limbes du registre temporaire, les candidatures étant toujours en cours d'évaluation.
Outre les demandes d'inscription au registre temporaire, clôturé le 16 décembre 2020, la FCA a reçu et continue de recevoir des demandes d'entreprises "nouvelles entrantes" pour poursuivre les activités de cryptographie.
Ces entreprises ne peuvent pas poursuivre leurs activités au Royaume-Uni tant qu'elles n'ont pas été approuvées et ajoutées au registre complet de la FCA. La date limite étant désormais dépassée, ces entreprises ne sont pas éligibles à l'enregistrement temporaire.
À ce jour, le régulateur a reçu 153 demandes de nouvelles sociétés de crypto-actifs. Parmi ceux-ci, six ont été approuvés et pleinement admis au registre de la FCA. Plus de la moitié, soit 78 entreprises, ont été soit refusées, soit ont retiré leur candidature.
Au total, 69 demandes de «nouveaux entrants» sont également en jeu.
Les entreprises notables jusqu'à présent absentes des deux registres incluent le réseau de prêts cryptographiques Celsius et l'échange Bitpanda. Celsius a déclaré avoir déménagé l'année dernière son principal lieu d'activité du Royaume-Uni aux États-Unis.
Bitpanda a expliqué qu'il avait demandé à être inscrit au registre temporaire en mai 2021, mais qu'il avait dépassé le délai. Il est maintenant en cours d'admission au registre complet.
"Pour les entreprises forgein [sic] qui desservent de manière conforme les clients étrangers, il peut être difficile de créer rapidement une entité locale qui dessert ensuite les clients britanniques pour pouvoir bénéficier d'un régime temporaire", a déclaré un porte-parole de Bitpanda dans un communiqué. .
Ils ont ajouté que le régime MLR actuel et sa portée territoriale "ne semblent pas favoriser les entreprises qui s'installent au Royaume-Uni".
"Les entreprises basées à l'étranger qui offrent leurs services directement aux clients britanniques à partir de sites situés en dehors du Royaume-Uni ne sont actuellement pas couvertes par le MLRS du Royaume-Uni et, par conséquent, ces entreprises n'ont pas besoin de s'inscrire auprès de la FCA. Cela soulève la question de savoir si le paysage réglementaire actuel garantit des conditions de concurrence nationales équitables pour les fournisseurs de services de crypto-actifs au Royaume-Uni », a déclaré le porte-parole.
Plan B pour les entreprises dans les limbes ?
Ian Taylor, directeur exécutif du groupe commercial CryptoUK, estime que, à en juger par l'expérience passée, un petit nombre de nouvelles entreprises seront admises au registre dans les mois à venir. Parmi les responsables du Trésor britannique, il n'y a pas beaucoup d'appétit pour que le délai soit prolongé une troisième fois, a-t-il déclaré.
"Les avocats des cabinets britanniques proposent un plan B – qui consisterait à s'installer ailleurs", a déclaré Taylor à The Block.
La principale préoccupation de l'organisme commercial concernant la gestion du registre cryptographique est le manque de transparence autour de la prise de décision, ainsi que la manière dont les régulateurs sont tenus responsables de ces décisions.
"Cela ne semble pas juste pour les entreprises britanniques qui essaient de faire ce qu'il faut", a ajouté Taylor.
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