Le centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BRI) s'est associé à des banques centrales d'Australie, de Malaisie, de Singapour et d'Afrique du Sud pour créer deux prototypes de plateforme de règlement internationale utilisant plusieurs monnaies numériques de banques centrales (CBDC).
"Cette phase initiale du projet a développé avec succès des prototypes fonctionnels et démontré des solutions pratiques, atteignant son objectif de prouver que le concept de multi-CBDC était techniquement viable", indique le résumé du rapport de projet.
La collaboration, appelée Project Dunbar, se concentre sur la façon dont une plate-forme partagée incorporant plusieurs CBDC pourrait aider à rendre les paiements transfrontaliers «moins chers, plus rapides et plus sûrs», comme décrit dans ce rapport.
"Dirigé par le Centre d'innovation de Singapour, le projet Dunbar a prouvé que les institutions financières pouvaient utiliser les CBDC émises par les banques centrales participantes pour effectuer des transactions directement entre elles sur une plate-forme partagée", a déclaré la BRI dans une annonce du 22 mars sur le projet. "Cela a le potentiel de réduire la dépendance à l'égard des intermédiaires et, par conséquent, les coûts et le temps nécessaires pour traiter les transactions transfrontalières."
Le rapport a mis en évidence trois défis majeurs lorsqu'il s'agit de régler des transactions via une plate-forme commune. Le premier concerne les questions d'accès aux CBDC sur la plateforme, par exemple si les banques doivent pouvoir accéder aux CBDC à partir de pays où elles n'ont pas de présence locale. Un autre défi consistait à simplifier les paiements transfrontaliers tout en respectant les réglementations de chaque pays. Et enfin, un troisième défi consistait à proposer une structure de gouvernance permettant aux pays de partager leurs infrastructures de paiement tout en tenant compte de facteurs tels que la sécurité nationale.
« Permettre aux entités de détenir et d'effectuer directement des transactions dans des CBDC de différentes juridictions pourrait réduire le besoin d'intermédiaires dans les paiements transfrontaliers, mais cela devrait être fait d'une manière qui préserve la sécurité et la résilience de ces paiements », Michele Bullock, assistante gouverneur de la Reserve Bank of Australia, a déclaré dans un communiqué. "Bien qu'il y ait clairement plus de travail à faire pour réfléchir à la faisabilité et à la conception de plates-formes multi-CBDC, les conclusions du projet Dunbar fournissent une bonne plate-forme pour les travaux futurs dans ce domaine."
