- La sanción de USD 30 millones fue impuesta por el regulador financiero de Nueva York en su primera acción de cumplimiento sobre las criptomonedas.
- Según el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, Robinhood no cumplió con las normas para prevenir el lavado de dinero y garantizar la seguridad cibernética.
- El bróker afirma que ha avanzado mucho en el cumplimiento de la normativa establecida.
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) acusó el martes a la unidad de criptomonedas del popular corredor en línea estadounidense Robinhood Markets de violar las normas contra el lavado de dinero y la ciberseguridad, imponiendo una multa de 30 millones de dólares.
Esta es la primera acción de cumplimiento de activos digitales del regulador financiero de Nueva York. Según la resolución del departamento, Robinhood Crypto LLC no cumplió con su compromiso de certificar los programas de seguridad cibernética y las normas contra el lavado de dinero.
En el futuro, Robinhood tendrá que contratar a un consultor independiente para evaluar su cumplimiento con las regulaciones establecidas por el NYDFS, así como sus compromisos de remediación.
Resultados de la evaluación de cumplimiento
El regulador informó haber encontrado fallas significativas en los procedimientos administrativos de Robinhood, informó The Wall Street Journal. La agencia dijo que ha llevado a cabo una revisión de supervisión y una investigación de los programas de cumplimiento posteriores de la empresa.
Según el NYDFS, las fallas identificadas incluyen no fomentar y mantener una cultura de cumplimiento. La empresa no está asignando los recursos necesarios para los programas y debido a su rápido crecimiento, estos problemas también se han incrementado.
Robinhood inicialmente esperaba una multa de alrededor de $ 10 millones, pero luego la cifra se incrementó a $ 30 millones. La compañía reveló la investigación y el posterior acuerdo con el regulador hace un año, durante una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC).
En marzo, durante la presentación de sus resultados, la empresa reveló que había alcanzado los 15,9 millones de usuarios activos mensuales.
Incumplimiento de los requisitos de protección al consumidor
NYDFS determinó que la Ley de Secreto Bancario de Robinhood y el programa de prevención de lavado de dinero no tenían suficiente personal. Esto impidió la adecuada adaptación del sistema de seguimiento manual de transacciones a uno automatizado, más adaptado al volumen de operaciones y al perfil de sus clientes.
El regulador de Nueva York concluyó en su evaluación de cumplimiento que el programa de seguridad cibernética de Robinhood tiene varios defectos de política. No atiende los riesgos operativos de la empresa y no cumple con la normativa sobre ciberseguridad y criptomonedas del regulador.
Según NYDFS, el corredor tampoco cumplió con los requisitos de protección al consumidor. Explicó que la plataforma no cuenta con un número de teléfono que sirva para recibir quejas o reclamos de los usuarios.
Incumplimiento de los requisitos de protección al consumidor
NYDFS determinó que la Ley de Secreto Bancario de Robinhood y el programa de prevención de lavado de dinero no tenían suficiente personal. Esto impidió la adecuada adaptación del sistema de seguimiento manual de transacciones a uno automatizado, más adaptado al volumen de operaciones y al perfil de sus clientes.
El regulador de Nueva York concluyó en su evaluación de cumplimiento que el programa de seguridad cibernética de Robinhood tiene varios defectos de política. No atiende los riesgos operativos de la empresa y no cumple con la normativa sobre ciberseguridad y criptomonedas del regulador.
Según NYDFS, el corredor tampoco cumplió con los requisitos de protección al consumidor. Explicó que la plataforma no cuenta con un número de teléfono que sirva para recibir quejas o reclamos de los usuarios.
Robinhood: hemos logrado un progreso significativo
Pero la asesora general adjunta de Litigios y Cumplimiento de Robinhood, Cheryl Crumpton, dijo en un comunicado que la compañía "ha logrado un progreso significativo en la creación de programas legales, de cumplimiento y de ciberseguridad líderes en la industria".
Agregó que la compañía "continuará priorizando este trabajo para servir mejor a nuestros clientes" e indicó que Robinhood es una "plataforma más accesible y de menor costo para comprar y vender criptomonedas", por lo que continuarán haciendo crecer el "negocio en un manera responsable con los nuevos productos y servicios que nuestros clientes desean.”
La nueva superintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris, dijo en una declaración separada que la agencia "continuará investigando y tomando medidas cuando cualquier licenciatario viole la ley o las reglamentaciones del Departamento, que son fundamentales para proteger a los consumidores y garantizar la seguridad y solidez de las instituciones". ”
