Los funcionarios del gobierno del Reino Unido han anunciado que no requerirán que los remitentes recopilen información sobre billeteras criptográficas no alojadas. En 2021, los funcionarios del Tesoro del Reino Unido publicaron un informe preliminar que describe que las instituciones financieras deben practicar los mismos estándares monetarios en todos los servicios financieros, incluida la criptografía.
Consolidación para el seguimiento propuesto de todos los destinatarios
La propuesta inicial incluía el requisito de que los remitentes recopilaran información sobre el beneficiario previsto, incluso para transacciones por debajo del umbral de £1,000, en cuyo caso las billeteras criptográficas de naturaleza anónima tendrían que someterse a un breve proceso KYC. Para cantidades de transferencia superiores a £ 1,000, tanto el remitente como el destinatario deberán pasar por un proceso más complejo que implica el suministro de información adicional. A la luz de las noticias recientes provenientes de la isla, este ya no será el caso, ya que el gobierno del Reino Unido dictaminó que las medidas crearían obstáculos innecesarios para el crecimiento de la industria.
La legislación se propuso inicialmente para cumplir con los estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), pero el informe revisado ahora establece que "en lugar de exigir la recopilación de información sobre el beneficiario y el originador para todas las transacciones de billetera no alojadas, las empresas de criptoactivos solo se espera que recopile esta información para las transferencias identificadas como que presentan un riesgo elevado de financiación ilícita”.
El Reino Unido aspira a convertirse en un centro criptográfico sin delitos
El Reino Unido indicó recientemente sus ambiciones, apostando su intención de convertirse en un centro criptográfico global atractivo. El subsecretario de Estado de tecnología y economía digital del Reino Unido, Chris Philp, declaró: "Por supuesto, debemos hacerlo de una manera que proteja al público y, en particular, preste atención a los problemas relacionados, por ejemplo, con el lavado de dinero y asegurándonos de que las criptomonedas no se utilizan como una forma de eludir cosas como las sanciones”.
La UE adopta una postura diferente sobre las billeteras anónimas
En marcado contraste, la Unión Europea introdujo leyes contra el anonimato en marzo, prohibiendo todas las billeteras criptográficas no alojadas. La UE está tratando de crear un conjunto estandarizado de regulaciones para las criptomonedas en el continente, aunque muchos estados miembros, ejemplos notables son Chipre y Portugal, están tratando de adelantarse a dichas normas de la UE implementando sus propias leyes nacionales antes que la Unión. crypto bill se afianza.
Las medidas independientes tomadas podrían ser el resultado de la fricción causada por las diferentes posturas hacia las criptomonedas entre los estados miembros. Por ejemplo, Lituania decidió acabar con las billeteras anónimas a través de una prohibición general, de acuerdo con las regulaciones de la UE, pero es poco probable que los centros amigables con las criptomonedas en la UE, como Malta o Chipre, estén dispuestos a seguir el mismo camino.
