- Los usuarios de intercambios de criptomonedas y otras plataformas relacionadas en Venezuela podrían enfrentar multas de hasta $15,000 USD.
- El regulador local ha dicho que el gobierno está cumpliendo con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
- Binance es una de las plataformas más utilizadas por los residentes del país sudamericano, pero aún no cuenta con licencia de funcionamiento.
La Superintendencia Nacional de Criptoactivos (Sunacrip) de Venezuela anunció nuevos lineamientos en relación con los reportes de actividad sospechosa en los intercambios de criptomonedas y otras plataformas, según lo señalado por la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera en un fallo publicado recientemente.
La serie de regulaciones, aunque aún no se han convertido en ley, establecen pautas que deben seguir todos los usuarios y empresas en Venezuela que utilizan casas de cambio, billeteras digitales o cualquier otra plataforma de comercio de criptomonedas no autorizada.
La normativa de la Sunacrip incluye recomendaciones realizadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en relación con la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva mediante el uso de activos digitales y fintech.
Recomendaciones del GAFI
El regulador hace referencia a las recomendaciones emitidas por el GAFI sobre el uso de nuevas tecnologías financieras.
el documento
“Los países y las instituciones financieras deben identificar y evaluar los riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo que puedan surgir con respecto a (a) el desarrollo de nuevos productos y nuevas prácticas comerciales, incluidos los nuevos mecanismos de entrega, y (b) el uso de nuevas tecnologías o tecnologías. en desarrollo para productos nuevos y existentes”.
Además, subraya que “para gestionar y mitigar los riesgos que surgen de los activos virtuales, los países deben asegurarse de que los proveedores de servicios de activos virtuales estén regulados para fines ALD/CFT, y estén autorizados o registrados y sujetos a sistemas de monitoreo efectivos”.
Las plataformas sujetas al cumplimiento normativo incluyen intercambios de criptomonedas, billeteras virtuales y plataformas comerciales P2P, así como desarrolladores de contratos inteligentes, cajeros automáticos, tarjetas prepagas virtuales, soluciones sin contacto, servicios de big data, computación en la nube e inteligencia artificial, entre otros.
Usuarios y empresas advertidos de sanciones
Las medidas dispuestas por Sunacrip podrían afectar a los usuarios venezolanos de la principal criptobolsa Binance, que es una de las más utilizadas en el país, a pesar de que las operaciones de la plataforma en el país aún no cuentan con la aprobación de los reguladores. Aun así, Binance P2P actúa como una referencia importante para determinar el tipo de cambio paralelo del bolívar venezolano al dólar estadounidense.
Otra plataforma de intercambio con un importante volumen de usuarios en Venezuela es LocalBitcoins, que compite con Binance y otros proveedores de servicios.
En cuanto a las sanciones que podrán imponerse a los infractores de la nueva normativa, el artículo 42 del Decreto Constitutivo del Sistema Integral Criptoactivo establece que “quienes operen o realicen cualquier tipo de actividad relacionada con la constitución, emisión, organización, operación y uso de Criptoactivos o criptoactivos soberanos, incluida la minería, sin la debida autorización del órgano de gobierno será sancionado con multa”.
El monto de la multa oscilaría entre 100 y 300 petros (aproximadamente USD 15.000), la moneda digital emitida por el gobierno venezolano. Adicionalmente, la normativa de la Sunacrip estipula que quienes “utilicen las redes sociales para promover, o promuevan estafas con el uso de criptoactivos, también serían investigados por actividades sospechosas”.
