Toma rápida
- Se está acabando el tiempo para que las criptoempresas sean aprobadas para el registro antilavado de dinero del Reino Unido antes de finales de marzo.
- Los datos exclusivos muestran que 96 solicitantes todavía están esperando una decisión sobre su solicitud.
El destino de la capacidad de 96 criptoempresas para operar en el Reino Unido está en juego, ya que los nuevos datos destacan una acumulación de solicitudes contra el lavado de dinero que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) debe abordar en menos de dos meses.
Más concretamente, 27 empresas permanecen en el limbo en el registro temporal, mientras que 69 solicitudes de “nuevos entrantes” también penden de un hilo.
Sin la aprobación antes de la fecha límite del 31 de marzo, el futuro de las operaciones en el Reino Unido de estas criptoempresas, incluidos los intercambios, las billeteras y una variedad de otros negocios, es incierto.
Desde enero de 2020, la FCA se ha encargado de supervisar las empresas de criptoactivos para ALD y financiación antiterrorista. La FCA inició por primera vez el esquema de registro con un plazo inicial de un año para los solicitantes.
Se estableció un esquema de registro temporal a fines de 2020, lo que significa que a algunas empresas se les ha permitido seguir operando mientras pasan por el proceso de registro completo.
En julio del año pasado, en medio de una considerable acumulación de solicitudes de licencias y después de una prórroga del plazo inicial, la FCA amplió el plazo del régimen de licencias temporales por segunda vez. Las empresas cuyas solicitudes aún no han sido aprobadas ahora tienen hasta finales de marzo para demostrar su valía.
En julio, el regulador dijo que un número significativamente mayor de empresas no cumplía con los estándares requeridos bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero (MLR). Esto resultó en lo que llamó un número “sin precedentes” de empresas que retiraron sus solicitudes.
Si la FCA rechaza una empresa, puede dejar una mancha en su registro, lo que significa consecuencias a largo plazo por la aprobación de licencias en otras jurisdicciones.
Buceando en los números
Los datos exclusivos proporcionados a The Block muestran que, al 9 de febrero, 79 empresas que calificaron para el registro temporal recibieron un veredicto sobre su solicitud. Veinticinco están ahora completamente registrados y 54 han sido rechazados o han tenido que retirar solicitudes.
Mientras tanto, 27 empresas, incluido el neobanco Revolut de $ 33 mil millones, permanecen en el limbo en el registro temporal, con solicitudes aún en evaluación.
Además de las solicitudes para el registro temporal, que cerró el 16 de diciembre de 2020, la FCA ha recibido y continúa recibiendo solicitudes de empresas de "nuevos participantes" para continuar con las actividades criptográficas.
Esas empresas no pueden continuar con sus negocios en el Reino Unido a menos y hasta que hayan sido aprobadas y agregadas al registro completo de la FCA. Con la fecha límite ahora vencida, estas empresas no son elegibles para el registro temporal.
Hasta la fecha, el regulador ha recibido 153 solicitudes de nuevas empresas de criptoactivos. De ellos, seis han sido aprobados y se les ha dado admisión completa en el registro de la FCA. Más de la mitad, 78 empresas, fueron rechazadas o retiraron sus solicitudes.
En general, 69 solicitudes de "nuevos participantes" también están en juego.
Las firmas notables que hasta ahora faltan en ambos registros incluyen la red de criptopréstamos Celsius y el intercambio Bitpanda. Celsius dijo que había mudado su principal lugar de negocios del Reino Unido a los EE. UU. el año pasado.
Bitpanda explicó que había solicitado estar en el registro temporal en mayo de 2021, pero no cumplió con la fecha límite. Ahora está en proceso de ser admitido en el registro completo.
"Para las empresas forgein [sic] que cumplen con los requisitos para atender a clientes en el extranjero, puede ser complicado establecer rápidamente una entidad local que luego atienda a los clientes del Reino Unido para poder calificar para un régimen temporal", dijo un portavoz de Bitpanda en un comunicado. .
Agregaron que el actual régimen de MLR y su alcance territorial "no parece favorecer a las empresas que se instalan en el Reino Unido".
“Las empresas con sede en el extranjero que ofrecen sus servicios directamente a los clientes del Reino Unido desde ubicaciones fuera del Reino Unido actualmente no están capturadas por el MLRS del Reino Unido y, por lo tanto, estas empresas no necesitan registrarse en la FCA. Esto plantea la cuestión de si el panorama regulatorio actual garantiza la igualdad de condiciones a nivel nacional para los proveedores de servicios de criptoactivos en el Reino Unido”, dijo el portavoz.
¿Plan B para empresas en el limbo?
Ian Taylor, director ejecutivo del grupo comercial CryptoUK, cree que, a juzgar por la experiencia pasada, un pequeño número de nuevas empresas serán admitidas en el registro en los próximos meses. Entre los funcionarios del Tesoro del Reino Unido no hay mucho interés en que el plazo se extienda por tercera vez, dijo.
“Los abogados de las firmas del Reino Unido están ideando un plan B, que sería domiciliarse en otro lugar”, dijo Taylor a The Block.
La principal preocupación del organismo comercial con el manejo del registro criptográfico es la falta de transparencia en la toma de decisiones, así como la forma en que los reguladores son responsables de esas decisiones.
“No parece justo para las empresas del Reino Unido que están tratando de hacer lo correcto”, agregó Taylor.
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